برای ترید در فارکس چقدر پول احتیاج دارم؟

یکی از سوال‌هایی که ذهن تریدرهای مبتدی را درگیر می‌کند، این است که حداقل سرمایه برای ترید در فارکس چقدر است. این مورد به خیلی از فاکتورهای بستگی دارد، بروکر انتخابی، نوع حساب معاملاتی و حتی استراتژی تریدر از جمله این فاکتورها هستند. برای مثال، برخی از بروکرها امکان انجام تریدر با حداقل سرمایه ۱۰ دلار را برای کاربران خود فراهم می‌کنند. همچنین، برای داشتن انعطاف بیش‌تر و مدیریت ریسک بهتر پیشنهاد می‌شود، تریدرها با سرمایه بین ۱۰۰ الی ۵۰۰ دلار شروع کنند. همان‌طور که مطرح شد، برای تعیین میزن سرمایه برای ترید در فارکس عوامل بسیاری دخیل هستند. در این مقاله قصد داریم بدانیم حداقل سرمایه برای ترید در فارکس چقدر است و به چه عواملی بستگی دارد.

چرا حداقل سرمایه برای ترید در فارکس برای تریدرها اهمیت دارد؟

انتخاب سرمایه اولیه در فارکس یکی از تصمیمات مهم هر تریدر است، زیرا بر مدیریت ریسک، روانشناسی معاملات و میزان انعطاف‌پذیری در بازار تاثیر مستقیم دارد. در ادامه قرار است تاثیر سرمایه کم و تاثیر سرمایه زیاد برای انجام معاملات را مورد بررسی قرار دهیم. با بررسی این مورد بهتر می‌توانید دلایل اهمیت آن را درک کنید.

• ترید با سرمایه کم

در صورتی‌که تریدر با سرمایه کم در بازار فارکس ترید کند، احتمالا مجبور می‌شود از ابزاری به نام اهرم یا لوریج معاملاتی بهره ببرد تا بتواند سود معقولی بدست بیاورد. همان‌طور که می‌دانید استفاده از اهرم به همان میزان که احتمال کسب سود را افزایش می‌دهد، موجب افزایش ریسک نیز می‌گردد، زیرا اهرم مانند یک شمشیر دولبه عمل می‌کند و با استفاده از اهرم بالا کوچک‌ترین نوسانات نیز می‌توانند حساب را در معرض کال مارجین و استاپ اوت قرار دهند. از طرفی سرمایه کم نیز موجب می‌شود، تریدر تحت فشار بیش‌تری قرار بگیرد، تصمیماتی بر اساس هیجان گرفته و به علت ترس از ضرر پوزیشن‌های معاملاتی خود را زودتر از رسیدن به تارگت نهایی ببندد.

• ترید با سرمایه زیاد

در مقابل، داشتن سرمایه کافی و زیاد به تریدر این امکان را می‌دهد استراتژی مدیریت ریسک را درست اجرا کند. ترید با سرمایه کافی و زیاد موجب می‌شود تریدر بدون نگرانی از نوسانات کوچک در بازار تصمیمات منطقی‌تری داشته باشد، زیرا کم‌تر تحت فشار قرار می‌گیرد. علاوه بر این، ترید با سرمایه بیش‌تر امکان تنوع در معاملات را فراهم می‌کند و به تبع آن ریسک کاهش می‌یابد. با این حال، ترید با سرمایه زیاد نیز می‌تواند فشار روانی برای تریدر ایجاد کند.

اولین قدم جهت فعالیت در بازار فارکس، انتخاب بروکر معتبر است. بهترین بروکر فارکس آن است که دارای رگولاتوری معتبر باشد. بروکرهایی نظیر بروکر آلپاری، بروکر لایت فایننس از جمله بروکرهای معتبری هستیند که به کاربران ایرانی نیز خدمات ارائه می‌دهند.

حداقل سرمایه لازم برای ورود به فارکس

در حالت کلی، هیچ قوانین مشخصی برای حداقل سرمایه برای تریدر در فارکس وجود ندارد و این میزان به عوامل مختلفی چون بروکر، نوع حساب معاملاتی و استراتژی بستگی دارد. در برخی از بروکرها امکان انجام ترید با تنها ۱۰ دلار و برخی دیگر نیز با حداقل میزان سرمایه ۱۰۰ الی ۵۰۰ دلار امکان‌پذیر است.

تفاوت میان بروکرها در حداقل سرمایه برای ترید در فارکس

حداقل سرمایه برای ترید در فارکس بسته به نوع بروکر متفاوت است. برای مثال:

• بروکرهای ECN: این بروکرها به حداقل سرمایه‌ای بیش‌تری بین ۵۰۰ دلار تا بیش‌تر نیاز دارند، در عوض، این حساب‌ها میزان اسپرد کم‌تری دارند و مستقیما به بازار متصل هستند.

• بروکرهای مارکت میکر: این بروکرها معمولا به حداقل سرمایه کم‌تری نیاز دارند، معمولا بین ۱۰ تا ۵۰ دلار سرمایه، اما در مقابل میزان اسپرد بالایی دارند.

تاثیر نوع حساب بر حداقل سرمایه برای ترید در فارکس

بروکرها حساب‌های معاملاتی مختلفی به کاربران خود ارائه می‌کنند که حداقل سرمایه برای ترید در هر یک از آن‌ها متفاوت است:

• حساب استاندارد: این حساب عموما میان ۱۰۰ الی ۵۰۰ دلار به حداقل سرمایه برای ترید لازم دارد. دارای میزان اسپرد متوسط و مقرون به صرفه است و برای تریدرهای با تجربه پیشنهاد می‌شود.
• حساب میکرو: حداقل سرمایه برای ترید در فارکس در این حساب بین ۱۰ تا ۱۰۰ دلار است. این حساب برای تریدرهای مبتدی مناسب است که بتوانند با مبالغ کم ترید کنند و به این طریق تجربه از بازار کسب کنند.
• حساب نانو: برخی از بروکرها هستند که حساب نانو نیز دارند. در این حساب شما می‌توانید با زیر ۱۰ دلار نیز معامله کنید. این حساب برای آزمودن استراتژی گزینه بسیار مناسبی است، زیرا ریسک بسیار کمی دارد.

تاثیر استراتژی بر حداقل سرمایه برای ترید در فارکس

حداقل سرمایه برای ترید در فارکس بر اساس نوع استراتژی نیز متفاوت است:

• معاملات اسکالپینگ(Scalping): در این گونه معاملات که سرعت اجرای معامله مهم است و اسپرد بهتر است پایین باشد، برای کارایی بهتر حداقل سرمایه لازم ۵۰۰ دلار پیشنهاد می‌شود.
• معاملات روزانه (Day Trading): حداقل سرمایه در معاملات روزانه حداقل ۵۰۰ دلار توصیه می‌شود. این گونه معاملات نیاز به سرمایه کافی دارند.
• معاملات سوئينگ (Swing Trading):در معاملات سوئینگ به دلیل این‌که چند روز تا چند هفته باز می‌مانند نیاز به مارجین بیش‌تری حداقل بین ۱۰۰۰ تا ۵۰۰۰ دلار نیاز دارند
• معاملات پوزیشن (Position Trading): در این گونه معاملات نیز به دلیل نگه داشتن معاملات برای هفته‌ها تا ماه‌ها برای این‌که از کال مارجین جلوگیری شود،  به مارجین یا سرمایه بیشتری نیاز است.

از این رو، هر چه سرمایه بیش‌تر باشد، ریسک و استرس کم‌تر است. با این حال، اگر بی تجربه و تازه‌کار هستید با حداقل بین ۵۰۰ دلار تا ۱۰۰۰ دلار فعالیت خود را در فارکس شروع کنید.

حداقل سرمایه پیشنهادی برای تریدرهای مختلف

بسته به این‌که تریدر مبتدی یا حرفه‌ای باشد نیز حداقل سرمایه لازم برای ترید متفاوت است. برای مثال، پیشنهاد می‌شود تریدرهای مبتدی جهت یادگیری، کسب تجربه و آزمودن استراتژی از حساب‌های میکرو و نانو با سرمایه کم استفاده کنند. میزان سرمایه پیشنهادی معمولا بین ۱۰۰ تا ۵۰۰ دلار است. تریدرهای حرفه‌ای نیز کم‌تر نیاز به اهرم بالا دارند، از این رو، میزان ریسک کم‌تر است. برای تریدرهای حرفه‌ای و با تجربه پیشنهاد می‌شود از حداقل سرمایه ۵۰۰۰ دلار یا بیش‌تر برای انجام معاملات استفاده شود.

در حالت کلی، سرمایه کم با سود محدودی همراه است، ریسک و فشار روانی بالایی دارد. در مقابل سرمایه زیاد، اگر با حجم‌های منطقی و درست معاملات انجام شود، بهتر است، زیرا با سرمایه زیاد امکان کنترل بهتر نوسانات و اجرای استراتژی‌های متنوع وجود دارد. اگر مبتدی هستید، بهتر است با سرمایه کم شروع کنید، به تدریج با افزایش تجربه و اعتماد به نفس با سرمایه بیش‌تری ترید کنید.

تأثیر لوریج (Leverage) بر حداقل سرمایه برای ترید در فارکس

لوریج یا اهرم سرمایه قرضی بروکر به تریدر است که این امکان را به او می‌دهد، با افزودن این سرمایه به سرمایه خود تا چند برابر آن معامله کند. برای مثال، اگر میزان لوریج ۱:۱۰۰ باشد، تریدر می‌تواند تا ۱۰/۰۰۰ دلار معامله کند. میزان لوریج باید متناسب با سرمایه تریدر باشد، زیرا:

• با سرمایه کم، اگر میزان لوریج بالا باشد، درست است که امکان انجام معاملات با حجم بالا وجود دارد، اما میزان ریسک نیز افزایش می‌یابد. از این رو، هر چه میزان لوریج بالا باشد، یعنی متناسب با سرمایه نباشد، میزان ریسک چند برابر می‌شود.
• برعکس، اگر با سرمایه بالا، میزان لوریج متعادل باشد، یعنی متناسب با سرمایه تریدر باشد، تریدر می‌تواند کنترل بهتری در مدیریت ریسک داشته باشد، در نتیجه احتمال کال مارجین کاهش می‌یابد.

بنابراین، اگر چه با لوریج بالا در سرمایه کم، می‌توان با حجم بیش‌تری معامله کرد، اما میزان ریسک به شدت افزایش می‌یابد و حتی احتمال کال مارجین وجود دارد، زیرا حتی کوچک‌ترین نوسانات نیز بر حساب تاثیر می‌گذارند. پیشنهاد می‌شود اگر مبتدی هستید از لوریج کم ۱:۱۰ یا ۱:۵۰ استفاده کنید، زیرا بهتر می‌توانید ریسک را مدیریت کنید. در حالت کلی، همان طور که اشاره شد، میزان لوریج باید متناسب با سرمایه باشد، هر چه ‌کم‌تر باشد، تریدر کنترل بهتری بر مدیریت ریسک خواهد داشت. توجه داشته باشید که استفاده از لوریج بالا بدون برنامه مدیریت ریسک ممکن است به قیمت از دست رفتن کل حساب تمام شود.

مدیریت ریسک با حداقل سرمایه برای تریدر در فارکس

استفاده از سرمایه کم برای ترید به این معنی است که هر تصمیم معاملاتی باید با دقت و مدیریت ریسک قوی همراه باشد، در غیر این صورت، حتی چند معامله ناموفق می‌تواند باعث از دست رفتن کل سرمایه تریدر شود. در ادامه قصد داریم برای محافظت از سرمایه چندین روش کلیدی بیان کنیم.

تعیین درصد ریسک در هر ترید

یکی از اصول بسیار مهم مشخص کردن درصد ریسک برای هر پوزیشن معاملاتی است. قانون کلی می‌گوید، بیش از ۱ الی ۲ درصد از کل سرمایه خود را در هر ترید ریسک نکنید. برای مثال، اگر ۱۰۰ دلار سرمایه دارید:

• با ۱ درصد ریسک: حداثر زیان مجاز در هر ترید ۱ دلار است
• با ۲ درصد ریسک: حداکثر زیان مجاز در هر ترید ۲ دلار است

اگر در هز معامله ۱۰ درصد از سرمایه خود را ریسک کنید، تنها با ۱۰ معامله ضررده، کل سرمایه از بین می‌رود. در صورتی‌که با ۱ الی ۲ درصد ریسک، حتی با وجود ضررهای متوالی امکان از بین رفتن حساب وجود ندارد. این مثال زده شد، تا به درک عمیقی از اهمیت مدیریت ریسک برسید.

استفاده از استات لاس یا حد ضرر در تمامی معاملات

استاپ لاس چون سپری است که از سرمایه شما در برابر نوسانات غیر قابل پیش‌بینی محافظت می‌کند. تمامی تریدرهای با تجربه بدون تنظیم استاپ لاس ترید نمی‌کنند. از این رو، اگر می‌خواهید موفقیت در این بازار را بچشید قرار دادن حد ضرر یا استاپ لاس را جدی بگیرید. می‌توانید با روش‌های زیر استاپ لاس خود را تنظیم کنید:

• قرار دادن استاپ لاس بر اساس تحیل تکنیکال (حمایت و مقاومت)
• استفاده از اندیکاتور ATR، برای قرار دادن حد ضرر متناسب با نوسانات بازار
• قرار دادن استاپ لاس بر اساس همان ۱ الی ۲ درصد ریسک

برای مثال، اگر در یک ترید، فاصله استاپ لاس ۱۰ پیپ باشد و شما قصد داشته باشید بیش از ۲ دلار ضرر نکنید باید حجم معامله را طوری تنظیم کنید که هر پیپ برابر با ۰.۲۰ باشد.

استفاده از پوزیشن سایز برای تعیین حجم یا اندازه معاملات

حجم معامله باید بر اساس سرمایه و میزان ریسک تنظیم شود. بر اساس نوع حسابی که انتخاب می‌کنید، اندازه‌گیری حجم معامله متفاوت است:

• حساب استاندارد: ۱ لات معادل ۱۰۰/۰۰۰ واحد که نیاز با سرمایه بالا دارد
• میکرو: ۰.۰۱ لات معادل ۱۰۰۰ واحد مناسب برای معامله با سرمایه کم
• حساب نانو: ۰.۰۰۱ لات معادل ۱۰۰ واحد بهترین گزینه برای کسب تجربه با ریسک کم

برای مثال، اگر می‌خواهید با ۱۰۰ دلار سرمایه آغاز کنید، بهتر است با میکرو لات آغاز کنید تا هر پیپ تاثیر کمی بر حساب معاملاتی شما داشته باشد.

عدم استفاده از میزان لوریج یا اهرم بالا

میزان لوریج باید متناسب با میزان سرمایه باشد، زیرا احتمال از دست رفتن کل سرمایه با لوریج بالا وجود دارد. برای سرمایه‌های کم میزان لوریج بین ۱:۱۰ تا ۱:۵۰ پیشنهاد می‌شود. برای سرمایه‌های زیاد نیز بهتر است از لوریج متناسب بهره برد. هر چه میزان لوریج بالا باشد، احتمال کال مارجین و از دست رفتن حساب نیز بالا می‌رود.

استفاده از استراتژی معاملاتی کم ریسک

برای مدریت ریسک بهتر در ترید با حداقل سرمایه یا سرمایه کم، بهتر است از استراتژی‌های معاملاتی کم ریسک بهره ببرید. استراتژی‌هایی که در لایو بازار آزمون و خطا شده و در سودده بودن آن‌ها شکی نیست. همچنین، پیشنهاد می‌شود در اویل فعالیت در بازار فارکس، تمرکز خود را بر روی معامله جفت ارزهایی با میزان نوسان کم چون EUR/USD بگذارید و از ترید جفت ارزهایی که نوسانات شدید دارند مانند GBP/JPY بپرهیزید.

استراتژی کم ریسک و سودده به اعتماد به نفس معامله‌گران کمک می‌کند و می‌تواند از فشار روانی تریدر بکاهد.

آیا می‌توان با سرمایه کم در فارکس موفق شد؟

بله این امر امکان‌پذیر است، می‌توان با سرمایه اندک نیز موفق شد، اما نیاز به برنامه مدیریت ریسم دقیق و استراتژی سودده دارد. بسیاری از معامله‌گرانی که اکنون به موفقیت بالایی رسیده‌اند، زمانی خود با سرمایه‌های کم شروع کرده‌اند و با کسب تجربه و یادگیری تدریجی سرمایه خود را رشد داده‌اند.

چالش‌های معامله با سرمایه کم

معامله با سرمایه کم اگر چه ممکن است، اما چالش‌هایی نیز دارد.

• ریسک بالاتر: در حساب‌های کوچک، هر نوسان کوچکی می‌تواند بر حساب تاثیر بگذارد
• محدودیت در تعداد معاملات: با سرمایه کم نمی‌تواند چند معامله همزمان انجام داد
• فشار روانی بیش‌تر: هر ضرر کوچک می‌تواند درصد بالایی از حساب را از بین ببرد
• سختی جبران ضرر: اگر تریدر ترید اشتباهی انجام دهد، جبران آن دشوار است

در حالت کلی، امکان موفقیت با حداقل سرمایه برای ترید در فارکس ممکن است، اما نیاز به رعایت مدیریت ریسک و استراتژی اصولی دارد. بسیاری از معامله‌گران موفق با سرمایه میان ۱۰۰ الی ۵۰۰ دلار شروع کرده‌اند و به تدریج با سودهای کوچک اما پایدار، طی سال‌های متمادی به سودهای بزرگی دست یافته‌اند. رمز موفقیت آن‌ها صبر، استراتژی درست، نظم و رعایت مدیریت ریسک است.

نقش مهارت و استراتژی در موفقیت با سرمایه کم

حداقل سرمایه برای تریدر در فارکس می‌تواند امکان‌پذیر باشد، در صورتی‌که:

• حجم معاملات کم باشد و همواره از استاپ لاس استفاده شود
• از روش‌های معاملاتی استفاده شود که مناسب سرمایه کم باشد
• از معاملات احساسی و تصمیمات عجولانه در بازار  اجتناب شود
• تریدر، همواره در حال یادگیری تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال باشد

برای ترید در بازار فارکس، اولین گام مهم انتخاب یک بروکر معتبر است. بهترین بروکر آن است که دارای رگولاتوری معتبر باشد. بروکرهایی نظیر آلپاری، بروکر لایت فایننس و بروکر ویندزور از جمله بروکرهای معتبر برای ایرانیان به شمار می‌آیند.

اگر در بازار ارز دیجیتال فعالیت دارید و نیاز دارید به قیمت ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشید، می‌توانید از خانه سرمایه کمک بگیرید. شما می‌توانید در مجموعه ما قیمت بیت‌کوین، قیمت اتریوم و قیمت تتر را به صورت لحظه‌ای داشته باشید.

سخن پایانی: حداقل سرمایه مناسب برای شما چقدر است؟

حداقل سرمایه برای ترید در فارکس بستگی به شرایط مالی، تجربه و استراتژی شما دارد. اگر مبتدی هستید، بهتر است با مبالغی شروع کنید که با از دست دادن آن فشار مالی برایتان ایجاد نشود. برخی تریدرهای مبتدی هستند که بر روی سرمایه زندگی خود قمار می‌کنند، به این معنا که کل سرمایه زندگی خود را در بازار فارکس به کار می‌گیرند، در نتیجه با از دست دادن آن فشار روانی زیادی برای آن‌ها به وجود می‌آید.

• اگر مبتدی هستید، با سرمایه‌ای میان ۳۰۰ تا ۵۰۰ دلار شروع کنید
• در صورتی‌که تجربه متوسطی از بازار دارید، حداقل سرمایه بین ۱۰۰۰ تا ۵۰۰۰ دلار می‌تواند برایتان مناسب باشد
• اگر حرفه‌ای هستید  تجربه زیادی از بازار دارید، سرمایه بالای ۵۰۰۰ دلار می‌تواند گزینه مناسبی برایتان باشد

بنابراین، حداقل سرمایه برای ترید در فارکس به خیلی عوامل بستگی دارد، شما باید با در نظر گرفتن تمامی این عوامل بهترین میزان سرمایه را برای فعالیت خود انتخاب کنید. توجه داشته باشید که بهتر است در صورت مبتدی بودن با سرمایه کم شروع کنید و به تدریج با افزایش تجربه، به سرمایه خود اضافه کنید.