بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کند: صفر تا صد بازار فارکس برای مبتدیان

شاید برای شما هم سوال شده باشد که بالاخره بازار فارکس چیست؟ بازار ارز خارجی، که به اختصار فارکس (Forex) نامیده می‌شود، مکانی است که در آن بانک‌ها و افراد به خرید، فروش یا تبادل ارزها می‌پردازند. بد نیست بدانید که این بازار بزرگترین بازار مالی جهان به شمار می‌رود. 

بازار فارکس از طیف گسترده‌ای از شرکت‌کنندگان تشکیل شده است که هر کدام نقش خاصی در پویایی آن ایفا می‌کنند. این بازیگران شامل بانک‌ها، شرکت‌های تجاری، بانک‌های مرکزی، شرکت‌های مدیریت سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری پوششی (هج فاندها)، کارگزاران خرده‌فروشی فارکس و سرمایه‌گذاران فردی می‌شوند. 

بااین‌حال، باید توجه داشت که علی‌رغم فرصت‌های بالقوه، معامله در بازار فارکس با ریسک‌های قابل توجهی همراه است. نوسانات سریع قیمت‌ها، پیچیدگی‌های اقتصاد جهانی و استفاده از اهرم مالی می‌تواند به سرعت به سودهای بزرگ یا زیان‌های سنگین منجر شود. از این رو، برای موفقیت در این بازار، داشتن دانش کافی، استراتژی مناسب و مدیریت ریسک دقیق ضروری است.

بازار فارکس (Forex) چیست؟

بازار ارز خارجی یا همان فارکس، محلی است که در آن ارزها معامله می‌شوند. شما اغلب با اصطلاحاتی مانند اف‌ایکس (FX)، فارکس (Forex)، بازار ارز خارجی و بازار ارز روبرو می‌شوید. این اصطلاحات مترادف هستند و همگی به بازار فارکس یا Foreign Exchange اشاره دارند.

جالب‌ترین ویژگی این بازار، نداشتن یک مرکز فیزیکی مشخص است. در عوض، معاملات ارزی به صورت الکترونیکی و خارج از بورس (OTC) انجام می‌شود. همچنین، تمام تراکنش‌ها از طریق شبکه‌های کامپیوتری بین معامله‌گران در سراسر جهان صورت می‌گیرد.

بازارهای اصلی ۲۴ ساعت شبانه‌روز و ۵ روز هفته فعال هستند. در این بازارها، ارزها در سراسر دنیا معامله می‌شوند، اما بخش عمده‌ای از فعالیت‌ها در مراکز مالی بزرگ مانند فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ رخ می‌دهد. 

این بدان معناست که وقتی روز معاملاتی در ایالات متحده به پایان می‌رسد، بازار فارکس در توکیو و هنگ کنگ آغاز می‌شود. 

تاریخچه بازار فارکس چیست؟

تا پیش از جنگ جهانی اول، ارزش پول‌های رایج به فلزات گرانبها مانند طلا و نقره وابسته بود. این سیستم در دوران رکود بزرگ و جنگ جهانی دوم فرو پاشید و جای خود را به پیمان برتون وودز (Bretton Woods Agreement) داد.

این مطلب را بخوانید: الان وقت خرید طلا هست یا نه؟

سپس، این پیمان منجر به تأسیس دو سازمان بین‌المللی مهم در زمینه اقتصاد جهانی شد: 

• صندوق بین‌المللی پول (International Monetary Fund)
• بانک جهانی (World Bank)

همچنین، توافقنامه عمومی تعرفه و تجارت (General Agreement on Tariffs and Trade) نیز در همین نشست شکل گرفت.

دلار آمریکا در سیستم جدید، جایگزین طلا به‌عنوان پشتوانه ارزهای بین‌المللی شد. دولت آمریکا نیز تعهد داد که پشتوانه دلار را با ذخایر طلای معادل تضمین کند. اما این سیستم ارزی در سال ۱۳۵۰ شمسی (۱۹۷۱ میلادی) با تصمیم ریچارد نیکسون (Richard Nixon)، رئیس‌جمهور وقت آمریکا، مبنی بر لغو قابلیت تبدیل دلار به طلا، پایان یافت.

از آن زمان تاکنون، بازار فارکس دستخوش تغییرات زیادی شده است. پیشرفت‌های فناوری، تحولات قانونی و رویدادهای اقتصادی، همگی در شکل‌گیری ساختار کنونی این بازار نقش داشته‌اند. امروزه، نرخ برابری ارزها بر اساس عرضه و تقاضا در بازارهای بین‌المللی تعیین می‌شود و ارزها از نرخ‌های شناور برخوردارند.

نکته جالب توجه این است که علی‌رغم تمام این تغییرات، دلار آمریکا همچنان ارز ذخیره غالب جهانی باقی مانده است. این امر نشان‌دهنده تداوم نفوذ اقتصادی ایالات متحده در عرصه بین‌المللی است.

تحولات اخیر در بازار فارکس چیست؟

• پلتفرم‌های معاملاتی الکترونیکی: در دهه ۱۹۹۰، این پلتفرم‌ها بازار فارکس را متحول و دسترسی به آن را آسان‌تر کردند.
• تأثیر رویدادهای اقتصادی: بحران‌هایی مانند بحران مالی ۲۰۰۸ و همه‌گیری اوایل دهه ۲۰۲۰ بر نوسانات ارزی تأثیر گذاشتند.
• ظهور ارزهای دیجیتال: ارزهای رمزنگاری‌شده بعد جدیدی به بازار فارکس اضافه کرده‌اند، هرچند حجم معاملات آنها هنوز در مقایسه با ارزهای سنتی بسیار کمتر است.
• اهمیت یافتن ارزهای نوظهور: ارزهایی مانند یوان چین (CNY) و روپیه هند (INR) با رشد اقتصادی این کشورها، اهمیت بیشتری یافته‌اند.

مزایا و معایب معامله در بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس چگونه کار می‌کند؟

بازار فارکس تنها بازار معاملاتی واقعاً پیوسته و ۲۴ ساعته (در طول روزهای هفته) در جهان است. در گذشته، این بازار تحت سلطه شرکت‌های نهادی و بانک‌های بزرگ بود که از طرف مشتریان خود عمل می‌کردند. اما در سال‌های اخیر، این بازار بیشتر جنبه خرده‌فروشی پیدا کرده است – معامله‌گران و سرمایه‌گذاران در هر اندازه‌ای در آن شرکت می‌کنند.

البته یک نکته مهم وجود دارد: حضور معامله‌گران تازه‌کار در این بازار، کلاهبرداران را نیز به سمت خود جذب کرده است. این افراد سودجو به دنبال سوءاستفاده از سرمایه‌گذاران کم‌تجربه هستند.

مثال از نحوه عملکرد بازار فارکس

برای درک بهتر، تصور کنید شما می‌خواهید دلار آمریکا را به یورو تبدیل کنید. 

در بازار فارکس، این معامله به صورت آنی و در هر ساعت از شبانه‌روز امکان‌پذیر است. در واقع، می‌توانید از طریق یک پلتفرم آنلاین، با چند کلیک ساده این کار را انجام دهید. قیمت‌ها به‌طور لحظه‌ای تغییر می‌کنند و می‌توانید از این نوسانات برای کسب سود استفاده کنید.

 بسیار مهم است که به‌عنوان یک معامله‌گر تازه‌کار، با احتیاط عمل کرده و از منابع معتبر آموزش فارکس استفاده کنید. همچنین، قبل از ورود به معاملات واقعی، حتماً با یک حساب آزمایشی (دمو) تمرین کنید تا با محیط بازار آشنا شوید و ریسک‌های آن را بهتر درک کنید.

سیستم معاملاتی در بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

این سیستم از سه بخش اصلی تشکیل شده که هر کدام نقش مهمی در شکل‌دهی به بازار و تسهیل معاملات دارند:

۱- بازارسازها (Market Makers)

در قلب این سیستم، بازارسازها قرار دارند. این نهادها مسئولیت تعیین قیمت‌های خرید (بید) و فروش (اسک) را بر عهده دارند و این قیمت‌ها را به صورت شفاف در پلتفرم‌های معاملاتی نمایش می‌دهند. بازارسازها با انجام این کار، نقش مهمی در تأمین نقدینگی بازار ایفا می‌کنند.

آن‌ها در هر معامله به‌عنوان طرف مقابل عمل می‌کنند؛ یعنی وقتی شما تصمیم به فروش می‌گیرید، آن‌ها خریدار هستند و برعکس. این مکانیسم باعث می‌شود که همیشه امکان انجام معامله وجود داشته باشد.

۲- شبکه‌های ارتباطات الکترونیکی (ECNs)

این شبکه‌ها، پلتفرم‌هایی هستند که نقش واسطه را در بازار فارکس دارند. شبکه‌های ارتباطات الکترونیکی قیمت‌های ارائه‌شده توسط بازیگران مختلف بازار، از جمله بانک‌ها، بازارسازها و حتی معامله‌گران فردی را جمع‌آوری می‌کنند. سپس، بهترین قیمت‌های خرید و فروش را به نمایش می‌گذارند.

بازیگران بازار فارکس (Forex) چه کسانی هستند؟

تفاوت اصلی ECN‌ها با بازارسازها در نحوه تعیین اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) است. در حالی که بازارسازها اسپردهای ثابتی دارند، اسپرد در ECN‌ها متغیر است و بر اساس شرایط بازار تغییر می‌کند.

این اسپرد در زمان‌های پرمعامله، خصوصا برای جفت ارزهای اصلی مانند یورو/دلار، می‌تواند به صفر نزدیک شود. چنین قابلیتی باعث می‌شود که ECN‌ها گزینه جذابی برای معامله‌گرانی باشند که به دنبال بهترین قیمت‌ها هستند.

۳- دسترسی مستقیم به بازار (DMA)

سیستم دسترسی مستقیم به بازار یا DMA، یک گام فراتر می‌رود و به شرکت‌های خریدار (مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری) اجازه می‌دهد تا مستقیما به نقدینگی بازار دسترسی پیدا کنند. این سیستم از طریق پلتفرم‌های الکترونیکی که توسط ارائه‌دهندگان خدمات مالی فراهم می‌شود، عمل می‌کند.

مزیت اصلی DMA این است که شرکت‌های خریدار می‌توانند کنترل بیشتری روی اجرای معاملات خود داشته باشند، درحالی‌که همچنان از زیرساخت‌های شرکت‌های فروشنده (مانند کارگزاری‌ها و بانک‌ها) استفاده می‌کنند.

معامله یا سرمایه‌گذاری در بازار فارکس: مسئله این است!

سرمایه‌گذاری و معامله دو رویکرد متمایز برای مشارکت در بازارهای مالی هستند که هر کدام اهداف و استراتژی‌های متفاوتی دارند.

سرمایه‌گذاری یک رویکرد بلندمدت با هدف افزایش تدریجی ثروت در طول زمان است. درواقع، سرمایه‌گذاران دارایی‌های خود را برای ماه‌ها، سال‌ها یا حتی دهه‌ها نگه دارند. آن‌ها امیدوارند از افزایش ارزش دارایی یا درآمد منظم از طریق سود سهام یا پرداخت‌های بهره بهره‌مند شوند.

از سوی دیگر، معامله شامل یک رویکرد کوتاه‌مدت‌تر با هدف کسب سود از خرید و فروش مکرر دارایی‌ها است. معامله‌گران به دنبال بهره‌برداری از روندهای قیمتی کوتاه‌مدت هستند و موقعیت‌های خود را برای چند ثانیه (اسکالپینگ)، دقیقه، ساعت (معاملات روزانه)، یا روزها تا هفته‌ها (معاملات نوسانی) نگه می‌دارند. آن‌ها اغلب بر تحلیل فنی تکیه می‌کنند و نمودارها و الگوها را برای شناسایی فرصت‌های معاملاتی مطالعه می‌کنند.

برای درک بهتر، بیایید مثالی بزنیم:

فرض کنید شما ۱۰ میلیون تومان دارید. اگر سرمایه‌گذار باشید، ممکن است این پول را در سهام یک شرکت معتبر برای ۵ سال یا بیشتر سرمایه‌گذاری کنید. اما اگر معامله‌گر باشید، ممکن است همین مبلغ را در طول یک روز یا هفته چندین بار در بازار فارکس خرید و فروش کنید.

۲ روش اصلی کسب سود و استفاده از بازارهای فارکس

دو ویژگی اصلی که معامله‌گران می‌توانند از آنها برای کسب سود بهره ببرند، عبارتند از:

۱. بهره‌مندی از تفاوت نرخ بهره بین دو ارز

وقتی یک موقعیت جفت ارزی را به صورت شبانه نگه می‌دارید، بسته به تفاوت نرخ بهره بین دو ارز، این احتمال وجود دارد که بهره دریافت کنید یا بپردازید. اگر ارزی که خریده‌اید نرخ بهره بالاتری نسبت به ارزی که فروخته‌اید داشته باشد، بهره دریافت خواهید کرد.

مثلا، جفت ارز دلار استرالیا/ین ژاپن (AUD/JPY) را خریده‌اید. اگر نرخ بهره در استرالیا ۲٪ و در ژاپن ۰.۱٪ باشد، شما از این تفاوت نرخ بهره سود خواهید برد. این استراتژی را گاهی «کری ترید» (Carry Trade) می‌نامند.

نکته مهم: البته باید توجه داشت که این سود بهره تنها در صورتی محقق می‌شود که نرخ ارز ثابت بماند یا به نفع شما تغییر کند.

۲. سود از تغییرات نرخ ارز

می‌توانید در معاملات فارکس، از تغییرات نرخ ارز سود ببرید. این روش اصلی‌ترین شیوه کسب درآمد در بازار فارکس است. استراتژی به این صورت است:

• خرید جفت ارز: زمانی که پیش‌بینی می‌کنید نرخ ارز افزایش خواهد یافت، اقدام به خرید جفت ارز می‌کنید.
• فروش جفت ارز: وقتی انتظار دارید نرخ ارز کاهش یابد، جفت ارز را می‌فروشید.

میزان سود یا زیان شما از تفاوت بین قیمت ورود (خرید یا فروش اولیه) و قیمت خروج (بستن معامله) تعیین می‌شود.

مثال عملی سود از تغییرات نرخ ارز

برای مثال تصمیم گرفته‌اید جفت ارز یورو/دلار (EUR/USD) را معامله کنید. در نتیجه، شما در قیمت ۱.۲۰۰۰ اقدام به خرید می‌کنید، یعنی برای هر یورو، ۱.۲۰۰۰ دلار می‌پردازید. پس از مدتی، ارزش یورو نسبت به دلار افزایش می‌یابد و نرخ به ۱.۲۱۰۰ می‌رسد. 

در این لحظه، اگر تصمیم بگیرید معامله خود را ببندید، به ازای هر یورو که فروخته‌اید، ۰.۰۱۰۰ دلار سود کرده‌اید.

اصطلاحات اصلی و کاربردی بازار فارکس چیست؟

بهترین راه برای شروع در فارکس، یادگیری زبان آن است. در جدول زیر، برخی از اصطلاحات کلیدی فارکس را آورده‌ایم:

جفت ارزها در بازار فارکس

در بازار فارکس، معاملات بر اساس جفت ارزها انجام می‌شود. هر جفت ارز از دو ارز مختلف تشکیل شده است که نرخ مبادله بین آن‌ها را نشان می‌دهد. این ساختار به معامله‌گران امکان می‌دهد تا ارزش نسبی یک ارز را در برابر ارز دیگر ارزیابی کنند.

ساختار جفت ارزها

هر جفت ارز از دو بخش تشکیل شده است:

1. ارز پایه: ارزی که قیمت‌گذاری می‌شود.
2. ارز مظنه: ارزی که برای قیمت‌گذاری ارز پایه استفاده می‌شود.

برای مثال، در جفت ارز EUR/USD:

• EUR (یورو) ارز پایه است.
• USD (دلار آمریکا) ارز مظنه است.

اگر نرخ EUR/USD برابر با ۱.۲۰ باشد، به این معناست که برای خرید یک یورو باید ۱.۲۰ دلار آمریکا پرداخت کرد.

انواع جفت ارزها

در بازار فارکس، جفت ارزها به سه دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

۱. جفت ارزهای اصلی (Majors)

هشت ارز اصلی وجود دارد، اما تنها هفت جفت ارز اصلی در بازار فارکس معامله می‌شود. علت این است که در تمامی این جفت ارزها، دلار آمریکا (USD) یا به‌عنوان ارز پایه یا ارز مظنه حضور دارد. این جفت ارزها بیشترین حجم معاملات را به خود اختصاص می‌دهند و نقدشوندگی بالایی دارند.

1. مثال‌:
   • EUR/USD (یورو/دلار آمریکا)
   • USD/JPY (دلار آمریکا/ین ژاپن)
   • GBP/USD (پوند انگلیس/دلار آمریکا)

۲. جفت ارزهای فرعی (Minors)

این دسته که گاهی به‌عنوان جفت ارزهای فرعی یا کراس (Cross pairs) نیز شناخته می‌شوند، ترکیبی از ارزهای اصلی هستند که دلار آمریکا در آن‌ها حضور ندارد. برای مثال، جفت ارز یورو/ین (EUR/JPY) یا پوند/فرانک سوئیس (GBP/CHF) در این دسته قرار می‌گیرند. این جفت ارزها نقدشوندگی کمتری در مقابل جفت ارزهای اصلی دارند، اما همچنان از اهمیت بالایی در بازار برخوردارند.

۳. جفت ارزهای نامتعارف یا اگزوتیک (Exotics)

ارزهای اگزوتیک ترکیبی از یک ارز اصلی با ارز یک کشور نوظهور یا اقتصاد کوچک‌تر است. به‌عنوان مثال، جفت ارز دلار آمریکا/لیر ترکیه (USD/TRY) یا یورو/روپیه هند (EUR/INR) در این گروه قرار می‌گیرند. جفت ارزهای اگزوتیک نقدشوندگی کمتر و اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) بیشتری دارند و ممکن است نوسانات شدیدتری را تجربه کنند.

پرمعامله‌ترین جفت ارزهای بازار فارکس

نرخ تبادل جفت ارزها و نحوه محاسبه آن

نرخ تبادل نشان‌دهنده ارزش یک واحد از ارز پایه بر حسب ارز متقابل است.

مثال: اگر نرخ EUR/USD برابر ۱٫۲۰۰۰ باشد:

• این یعنی ۱ یورو برابر با ۱٫۲ دلار آمریکا است
• برای خرید ۱۰۰۰ یورو نیاز به ۱۲۰۰ دلار داریم (۱۰۰۰ × ۱٫۲۰۰۰ = ۱۲۰۰)
• اگر ۱۰۰۰ یورو بفروشیم، ۱۲۰۰ دلار دریافت می‌کنیم

تاثیر اخبار روز بر فارکس

با توجه به ماهیت بین المللی و استراتژیک بازار فارکس، اخبار و وقایع مهم قدرت های بزرگ اقتصادی در طول روز، بر نوسانات این بازار تاثیر مستقیم و بسزایی دارند.

به همین جهت طی سال های اخیر سایت‌های خبری مختص وقایع بازار جهانی ارز نظیر Forex factory، Dailyfx و Investing و… ایجاد شده اند که تقویم اخبار اقتصادی موجود در آن ها، تریدرها را از تمامی اتفاقات مهم پیش روی باخبر می سازد.

امروزه با توجه به گسترش امکانات نرم افزاری و مالی پلتفرم های معاملاتی، کارگزاران بازار فارکس علاوه بر جفت ارزها، امکان داد و ستد انواع فلزات گرانبها، نفت، کالاهای استراتژیک، سهام بورس های معتبر بین المللی و به تازگی ارز دیجیتال را نیز برای مشتریان خود فراهم آورده اند.

هزینه های معاملاتی در فارکس چقدر است؟

هزینه های معاملاتی فارکس نسبت به بازارهای موازی، کمتر است. بطور کلی اصلی ترین هزینه شما در معاملات جفت ارزها، همان کارمزد اختلاف نرخ خرید و فروش یا اسپرد (Spread) می باشد.

در کنار این، مفهوم دیگری به نام کمیسیون (Commission) وجود دارد که بر اساس نماد، میزان نقدینگی حساب و حجم معاملات، مبلغ ناچیزی از حساب شما کسر خواهد شد.

سوآپ (Swap) نیز به مبلغی گفته می شود که در صورت باز ماندن معامله در روز بعد بر اساس تفاوت نرخ بهره ارز یا دارایی پایه، به حساب شما واریز یا از حسابتان کسر خواهد شد.

بطور کلی هزینه های معاملاتی در بازار فارکس بین کارگزاران مختلف، کاملاً متفاوت است و این شرکت ها برای حفظ و جذب مشتریان بیشتر، تمهیدات تخفیفی مختلفی در تمام موارد مذکور ارائه می دهند.

در حال حاضر پلتفرم های تحلیلی و معاملاتی مختلفی توسط فعالان بازار جهانی ارز مورد استفاده قرار می گیرد که معروف ترین آن ها ساخته یک شرکت روسی به نام Meta Quotes می باشد.

این نرم افزار با نام تجاری Meta trader در نسخه های ۴ و ۵ برای انواع سیستم عامل ها از جمله ویندوز، مک، اندروید و IOS بصورت رایگان در دسترس است. معاملات فارکس بر اساس نمادهایی به صورت جفت ارز صورت می گیرد.

اسپرد و انواع آن در بازار فارکس چیست؟

به‌طور کلی، اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) است و هزینه‌ای است که معامله‌گر برای ورود به بازار می‌پردازد. هر چه اسپرد کمتر باشد، هزینه معامله کمتر خواهد بود. 

بیشتر بخوانید: بهترین بروکر با کمترین اسپرد در فارکس کدام است؟

اسپرد در جفت ارزهای اصلی کمتر است، زیرا نقدینگی بالاتری دارند. علاوه‌براین، در زمان‌های پرنوسان بازار یا انتشار اخبار مهم اقتصادی، اسپرد می‌تواند به‌طور قابل‌توجهی افزایش یابد.

انواع اسپرد در بازار فارکس چیست؟

1. اسپرد ثابت: همیشه ثابت است، مثلا ۲ پیپ برای EUR/USD. 
2. اسپرد متغیر: بر اساس شرایط بازار تغییر می‌کند.

مثال: 

• قیمت خرید EUR/USD: ۱٫۲۰۰۰ 
• قیمت فروش EUR/USD: ۱٫۲۰۰۲ 
• اسپرد = ۱٫۲۰۰۲ – ۱٫۲۰۰۰ = ۰٫۰۰۰۲ یا ۲ پیپ

انواع حساب‌های معاملاتی در بازار فارکس چیست؟

حساب‌های معاملاتی بر اساس حجم معاملات (اندازه لات) طبقه‌بندی می‌شوند.

• حساب استاندارد: هر لات ۱۰۰٬۰۰۰ واحد از ارز پایه 
• حساب مینی: هر لات ۱۰٬۰۰۰ واحد از ارز پایه 
• حساب مایکرو: هر لات ۱٬۰۰۰ واحد از ارز پایه

مثال‌:

• در حساب استاندارد: ۱ لات EUR/USD = ۱۰۰٬۰۰۰ یورو 
• در حساب مینی: ۱ لات EUR/USD = ۱۰٬۰۰۰ یورو 
• در حساب مایکرو: ۱ لات EUR/USD = ۱٬۰۰۰ یورو

انتخاب نوع حساب معاملاتی بستگی به سرمایه، تجربه و استراتژی معامله‌گر دارد. حساب‌های مایکرو برای معامله‌گران تازه‌کار مناسب‌تر است، زیرا ریسک کمتری دارند و امکان تمرین با مبالغ کوچک‌تر را فراهم می‌کنند. از سوی دیگر، حساب‌های استاندارد برای معامله‌گران حرفه‌ای و با سرمایه بیشتر مناسب‌تر هستند.

خرید و فروش جفت ارزها در بازار فارکس چگونه است؟

وقتی یک جفت ارز را «می‌خرید»، در واقع انتظار دارید که ارزش ارز پایه نسبت‌به ارز مضنه افزایش یابد. به‌عنوان مثال، اگر جفت ارز پوند/دلار (GBP/USD) را بخرید، پیش‌بینی می‌کنید که ارزش پوند در برابر دلار تقویت خواهد شد. به عبارت دیگر، انتظار دارید برای خرید یک پوند به دلار بیشتری نیاز باشد.

از سوی دیگر، «فروش» یک جفت ارز به معنای انتظار کاهش قیمت است. دراین‌حالت، شما پیش‌بینی می‌کنید که ارز پایه در مقابل ارز مقابل ضعیف خواهد شد. مثلا، اگر جفت ارز پوند/دلار را بفروشید، انتظار دارید ارزش پوند در برابر دلار کاهش یابد، یعنی برای خرید یک پوند به دلار کمتری نیاز خواهد بود.

انواع بازارهای فارکس

سه نوع اصلی بازار فارکس وجود دارد: بازار نقدی، بازار آتی، و بازار معاملات آتی. هر یک از این بازارها ویژگی‌های منحصر به فردی دارند که آنها را برای اهداف مختلف معاملاتی مناسب می‌سازد.

۱- بازار اسپات یا نقدی فارکس (Spot Forex Market)

این بازار محلی است که در آن خریداران و فروشندگان ارز را با نرخ فعلی مبادله می‌کنند. بازار اسپات فارکس بخش عمده‌ای از معاملات روزانه ارز را تشکیل می‌دهد. 

شرکت‌کنندگان اصلی در این بازار شامل بانک‌های تجاری، بانک‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌های مرکزی، معامله‌گران، کارگزاران و سفته‌بازان هستند. بانک‌های بزرگ تجاری و سرمایه‌گذاری نقش مهمی در معاملات نقدی دارند و نه تنها برای خود، بلکه برای مشتریانشان نیز معامله می‌کنند.

مثال بازار اسپات فارکس

فرض کنید نرخ یورو به دلار ۱٫۰۸ است. شما ۱٬۰۰۰ دلار را به ۹۲۵٫۹۳ یورو تبدیل می‌کنید. اگر نرخ به ۱٫۱۰ افزایش یابد، با تبدیل مجدد، ۱٬۰۱۸٫۵۲ دلار دریافت و ۱۸٫۵۲ دلار سود می‌کنید. اما اگر نرخ به ۱٫۰۶ کاهش یابد، ۹۸۶٫۷۳ دلار دریافت کرده و ۱۳٫۲۷ دلار ضرر می‌کنید.

ویژگی‌های بازار نقدی فارکس

• غیرمتمرکز: معاملات مستقیما بین طرفین و بدون نیاز به یک بورس مرکزی انجام می‌شود.
• تسویه فوری: معاملات اسپات در مدت یک روز کاری تسویه می‌شوند (به اختصار “T+1”).
• نرخ‌های لحظه‌ای: این نرخ‌ها منعکس‌کننده پویایی فعلی عرضه و تقاضا در بازار است.

۲- بازار فوروارد فارکس (Forward Forex Market)

در بازارهای فوروارد، دو طرف توافق می‌کنند که در تاریخ مشخصی در آینده، مقدار معینی ارز را با قیمت از پیش تعیین‌شده معامله کنند. طرفین این معاملات می‌توانند شرکت‌ها، افراد، دولت‌ها یا سایر نهادها باشند و این معاملات در بورس‌ها انجام نمی‌شوند.

مثال بازار فوروارد فارکس

توافق برای خرید ۱۰۰٬۰۰۰ یورو در برابر دلار با نرخ ۱٫۲۱۰۰ در ۳ ماه آینده. حتی اگر نرخ بازار در آن زمان ۱٫۲۵۰۰ باشد، شما می‌توانید با نرخ توافق شده ۱٫۲۱۰۰ خرید کنید.

ویژگی‌های بازار فوروارد فارکس

• پوشش ریسک: از قراردادهای فوروارد برای مدیریت ریسک ارزی با تثبیت نرخ‌های تبادل برای معاملات آینده استفاده می‌شود.
• سفارشی‌سازی: قراردادها می‌توانند بر اساس نیازهای خاص در مورد مقدار، تاریخ تحویل و سایر شرایط تنظیم شوند. این ویژگی باعث می‌شود این قراردادها نقدشوندگی کمتری داشته باشند.
• معاملات خصوصی: این معاملات به‌صورت خارج از بورس (OTC) انجام می‌شوند و حریم خصوصی و محرمانگی را تضمین می‌کنند.
• ریسک طرف مقابل: شرکت‌کنندگان باید قابلیت اعتماد طرف مقابل را برای کاهش ریسک اعتباری/طرف مقابل ارزیابی کنند.

۳- بازار معاملات آتی یا فیوچرز فارکس (Futures Forex Market)

بازارهای معاملات آتی از نظر عملکرد شبیه به بازارهای فوروارد هستند. بااین‌حال، تفاوت عمده در این است که بازارهای آتی از بورس‌های متمرکز استفاده می‌کنند که محافظی برای معامله‌گران در برابر ریسک طرف مقابل است. این کار باعث می‌شود بازارهای آتی، به‌ویژه در مقایسه با بازارهای فوروارد، نقدشوندگی بالایی داشته باشند.

ویژگی‌های بازار معاملات آتی فارکس

• معامله در بورس: در بورس‌های سازمان‌یافته مانند بورس کالای شیکاگو (Chicago Mercantile Exchange) معامله می‌شوند.
• شفافیت: قیمت‌ها و حجم معاملات به‌صورت عمومی در دسترس است، که ریسک طرف مقابل را کاهش می‌دهد.

۴- بازار اختیار معامله یا آپشن (Options Market)

این بازار جایی است که در آن معامله‌گران می‌توانند قراردادهای مالی خاصی را برای خرید یا فروش ارزها در آینده، با شرایط از پیش تعیین‌شده، معامله کنند. بازار اختیار معامله یا آپشن به خریدار حق می‌دهند (اما او را مجبور نمی‌کنند) که در آینده، تا یک تاریخ مشخص، ارز مورد نظر را با قیمتی که از قبل تعیین شده معامله کند.

ویژگی‌های بازار اختیار معامله فارکس

• پوشش ریسک و سفته‌بازی: این بازار هم برای محافظت در برابر حرکات نامطلوب ارزی و هم برای اهداف سفته‌بازی جهت سود از تغییرات قیمت استفاده می‌شود.
• هزینه‌های حق بیمه: خریداران برای اختیار معامله حق بیمه‌ای می‌پردازند که می‌تواند یک ملاحظه هزینه‌ای باشد.

۵- بازار سوآپ (Swap Market)

بازار سوآپ ارزی شامل تبادل دو جریان نقدی در ارزهای مختلف است. بانک‌ها و مؤسسات مالی اغلب از سوآپ‌ها برای مدیریت ریسک ارزی و نقدینگی استفاده می‌کنند.

مثال بازار سوآپ فارکس

بانک آمریکا و بانک اروپا قرارداد سوآپ ارزی می‌بندند. آن‌ها ۱۰۰ میلیون یورو را با ۱۱۰ میلیون دلار مبادله می‌کنند. بانک اروپا سالانه ۳٪ بهره ثابت بر دلار و یوریبور + ۱٪ بر یورو می‌پردازد. سپس، پس از ۵ سال، مبالغ اصلی را مجددا مبادله می‌کنند. این توافق به مدیریت ریسک ارزی و تامین نقدینگی مورد نیاز کمک می‌کند.

ویژگی‌های بازار سوآپ

• معاملات دوگانه: شامل یک معامله نقدی و به دنبال آن یک معامله آتی است.
• مدیریت نقدینگی: به مؤسسات در مدیریت موقعیت‌های ارزی و نقدینگی کمک می‌کند.
• قابلیت سفارشی‌سازی: شرایط قرارداد می‌تواند مطابق با نیازهای طرفین تنظیم شود.

حرکات قیمتی در بازار فارکس و عوامل مؤثر بر آن

 ارزهای کشورهای مختلف در بازار فارکس با یکدیگر مبادله می‌شوند و قیمت‌ها دائما در حال تغییر هستند. اما چه عواملی باعث این تغییرات قیمتی می‌شوند و چرا پیش‌بینی نرخ‌های ارز گاهی دشوار است؟

از آنجا که بازار فارکس شامل ارزهای سراسر جهان است، پیش‌بینی دقیق نرخ‌های ارز کار ساده‌ای نیست. عوامل متعددی بر نوسانات قیمت تأثیر می‌گذارند که درک همه آنها دشوار است. هرچند، مانند سایر بازارهای مالی، قانون عرضه و تقاضا نقش اساسی در تعیین قیمت‌ها دارد.

چند مورد از عوامل تاثیرگذار در حرکات قیمت ارزها در بازار فارکس عبارتند از:

۱. بانک‌های مرکزی

بانک‌های مرکزی با کنترل عرضه پول و اعلام سیاست‌های پولی، تأثیر زیادی بر ارزش ارز کشورشان دارند. برای مثال، سیاست تسهیل کمّی (Quantitative easing) که شامل تزریق پول بیشتر به اقتصاد است، می‌تواند منجر به کاهش ارزش ارز شود.

۲. گزارش‌های خبری

بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاران تمایل دارند در اقتصادهایی با چشم‌انداز مثبت سرمایه‌گذاری کنند. بنابراین، انتشار اخبار مطلوب درباره یک منطقه خاص می‌تواند سرمایه‌گذاری را تشویق کرده و تقاضا برای ارز آن منطقه را افزایش دهد.

۳. احساسات بازار

جو حاکم بر بازار، که اغلب تحت تأثیر اخبار فارکس است، نقش مهمی در تعیین ارزش ارزها دارد. اگر معامله‌گران احساس کنند یک ارز در مسیر خاصی حرکت می‌کند، ممکن است براساس آن معامله انجام دهند و دیگران را نیز به پیروی از خود ترغیب کنند. در نتیجه، این کار منجر به افزایش یا کاهش تقاضا برای آن ارز می‌شود.

۴. داده‌های اقتصادی

اطلاعات اقتصادی به دو دلیل در حرکات قیمتی ارزها اهمیت دارند:

• نشان‌دهنده عملکرد اقتصاد یک کشور هستند.
• دیدگاهی درباره اقدامات احتمالی آینده بانک مرکزی آن کشور ارائه می‌دهند.

۵. رتبه‌های اعتباری

سرمایه‌گذاران همواره به‌دنبال حداکثر سود با حداقل ریسک هستند. بنابراین، علاوه‌بر نرخ‌های بهره و آمارهای اقتصادی، ممکن است از رتبه‌های اعتباری نیز برای انتخاب محل سرمایه‌گذاری خود استفاده کنند. رتبه اعتباری بالاتر اغلب نشان‌دهنده ثبات بیشتر و ریسک کمتر است.

انواع معامله‌گری در بازار فارکس چیست؟

از شرکت‌های بزرگ که به دنبال کاهش ریسک ارزی هستند تا معامله‌گران فردی که امید به سود از نوسانات قیمت دارند، هر کدام استراتژی‌های خاص خود را در این بازار جهانی به کار می‌گیرند.

1. پوشش ریسک: شرکت‌های بین‌المللی برای محافظت از خود در برابر نوسانات ارزی از این روش استفاده می‌کنند. مثلاً، یک شرکت ایرانی که قصد خرید کالا از اروپا را دارد، شاید برای جلوگیری از ضرر ناشی از افزایش نرخ یورو، از قبل مقداری یورو خریداری کند.
2. سفته‌بازی: این نوع معامله‌گری شبیه پیش‌بینی بازار است. برای مثال، اگر معامله‌گری پیش‌بینی کند که نرخ دلار به ریال افزایش خواهد یافت، ممکن است الآن دلار بخرد تا بعدا با قیمت بالاتر بفروشد.
3. آربیتراژ: فرض کنید در یک صرافی در تهران، دلار ارزان‌تر از صرافی دیگری در مشهد است. معامله‌گر آربیتراژ از این تفاوت قیمت سود می‌برد.
4. استفاده از تفاوت نرخ بهره: اگر نرخ بهره در ایران بالاتر از ژاپن باشد، معامله‌گر می‌تواند از ین ژاپن وام گرفته و در ریال سرمایه‌گذاری کند.
5. متنوع‌سازی: سرمایه‌گذاران برای کاهش ریسک، پول خود را در دارایی‌های مختلف از جمله ارزهای خارجی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این کار مانند پخش کردن تخم‌مرغ‌ها در سبدهای مختلف است تا اگر یکی افتاد، همه نشکنند.

روش های تحلیل بازار فارکس

همانند بازار سهام چند رویکرد تحلیلی عمده در فارکس وجود دارد؛ که در ذیل به بررسی مختصر آن ها می پردازیم.

۱- تحلیل فنی (تکنیکال)

تحلیل گران فنی بر اتفاقات موجود در نمودارهای قیمت تمرکز می کنند. امروزه با توجه به پیشرفت این روش و طرفداران بیشمار آن، سبک های تکنیکالی مختلفی از جمله تحلیل کلاسیک، الگوهای هارمونیک، امواج الیوت، پرایس اکشن و… به وجود آمده اند که هر کدام مدعی بیشترین دقت ممکن می باشند.

تحلیل نموداری در تمام بازارهای مالی چهارچوب یکسانی دارد، اما ویژگی هایی نظیر نقد شوندگی بازار بر نحوه تحلیل و میزان کارایی آن تاثیر گذارند.

از همین روی مطمئناً کسانی که روش تکنیکال را در دوره آموزش فارکس به درستی آموخته و دارای تجربه کافی در امر معامله گری باشند، می‌توانند در هر کدام از بازارهای مالی نظیر بورس، فارکس و… به فعالیت بپردازند.

۲- تحلیل بنیادی

در بازار سهام، تحلیل بنیادی به معنی بررسی ترازنامه و اسناد مالی شرکت ها، صنایع و کلیت اقتصاد کشور است؛ اما فلسفه اصلی بازار فارکس تبادل جفت ارزهاست، بنابراین برای تحلیل بنیادی در این بازار باید شرایط و عوامل اقتصادی، سیاسی و بعضاً اجتماعی کشورها و چه بسا در سطح جهان را بررسی کنید.

بطور مثال کاهش نرخ بیکاری یک رویداد مثبت اقتصادی است که در صورت ثبات سایر عوامل تاثیر گذار، موجب تقویت ارز آن کشور می شود. در چنین مواردی تحلیل‌گران بنیادی اقدام به خرید جفت ارزهایی می‌کنند که ارز کشور مربوطه در آن به عنوان ارز پایه باشد.

۳-تکنیکال-بنیادی (تکنوفاندامنتال)

در سال های اخیر برخی از صاحب نظران به جهت کاهش ریسک تحلیل، اقدام به بررسی هر دو بعد تکنیکال و بنیادی بازار می نمایند. به اعتقاد آن ها در این روش با بررسی همه جوانب، خطای پیش بینی ها تا حد زیادی کاهش می یابد.

فرض کنید بحران اقتصادی اتحادیه اروپا را فرا بگیرد، در این صورت از دیدگاه تحلیل بنیادی، جفت ارزهایی که یورو در آن ها ارز اصلی است، دچار روند نزولی می شوند. سپس بر اساس روش فنی باید در مواقع اصلاحی و در جهت روند کاهشی، از فرصت معاملات فروش استفاده نمود.

تفاوت های بورس تهران و بازار فارکس

در جدول زیر بر اساس تعدادی از شاخص های اصلی، تفاوت های بورس سهام تهران و بازار فارکس را بررسی نموده ایم.

*طی سال های اخیر شرکت های کارگزاری طبق قوانین خاصی می توانند تا سقف مشخصی به مشتریان خود، اعتبار معاملاتی مدت دار ارائه نمایند. در هر صورت این مورد با تعریف و شرایط ضریب اهرمی متفاوت است*

انواع نمودارهای مورد استفاده در معاملات فارکس چیست؟

سه نوع اصلی نمودار در بازار فارکس عبارتند از: نمودار خطی، نمودار میله‌ای و نمودار شمعی. بیایید هر کدام را به تفصیل بررسی کنیم.

آشنایی بیشتر با نمودار: انواع نمودار در فارکس [نحوه خواندن + کاربرد هرکدام از آن‌ها]

۱. نمودار خطی (Line Charts)

نمودار خطی ساده‌ترین و رایج‌ترین نوع نمودار در بازار فارکس است. این نمودار برای شناسایی روندهای کلی یک ارز استفاده می‌شود.

ویژگی‌های اصلی نمودار خطی

• نمایش قیمت پایانی (بسته‌شدن) ارز در دوره‌های زمانی مشخص
• استفاده برای تشخیص روندهای کلی بازار
• کمک به شناسایی شکست‌ها یا تغییر روند در قیمت‌های صعودی یا نزولی

 

۲. نمودار میله‌ای (Bar Charts)

نمودار میله‌ای اطلاعات قیمتی بیشتری نسبت به نمودار خطی ارائه می‌دهد.

ویژگی‌های کلیدی نمودار میله‌ای

• هر میله نشان‌دهنده یک روز معاملاتی است.
• شامل قیمت‌های بازشدن، بالاترین، پایین‌ترین و بسته‌شدن
• خط افقی سمت چپ: قیمت باز شدن
• خط افقی سمت راست: قیمت بسته‌شدن
• رنگ‌بندی برای نمایش حرکت قیمت (معمولاً سبز یا سفید برای افزایش، قرمز یا سیاه برای کاهش)
• کاربرد: کمک به معامله‌گران برای تشخیص اینکه آیا بازار در کنترل خریداران است یا فروشندگان.

۳. نمودار شمعی (Candlestick Charts)

نمودار شمعی یا کندل استیک که ریشه در معاملات برنج ژاپن در قرن ۱۸ میلادی دارد، از نظر بصری جذاب‌تر و خواناتر از سایر نمودارها است.

ویژگی‌های برجسته نمودار شمعی

• بدنه بالایی: نشان‌دهنده قیمت بازشدن و بالاترین قیمت
• بدنه پایینی: نشان‌دهنده قیمت بسته‌شدن و پایین‌ترین قیمت
• شمع نزولی (معمولاً قرمز یا سیاه): نشان‌دهنده دوره کاهش قیمت
• شمع صعودی (معمولاً سبز یا سفید): نشان‌دهنده دوره افزایش قیمت
• کاربرد: شکل‌ها و الگوهای خاص در این نمودار (مانند «هنگینگ من یا مرد دارآویز» و “ستاره ثاقب”) برای شناسایی جهت و حرکت بازار استفاده می‌شود.

مارجین و اهرم در بازار فارکس چیست؟

اهرم و مارجین دو مفهوم مرتبط و مهم در معاملات فارکس هستند که به معامله‌گران امکان می‌دهند با سرمایه کمتر، حجم بزرگتری از معاملات را انجام دهند.

۱- مارجین (Margin) در بازار فارکس

مارجین را می‌توان به‌عنوان «پول قرضی برای معامله» در نظر گرفت. وقتی شما از مارجین استفاده می‌کنید، در واقع از کارگزار (بروکر) خود پول قرض می‌گیرید تا بتوانید معاملات بزرگتری انجام دهید. این کار مثل این است که شما برای خرید یک خانه، وام مسکن می‌گیرید.

معامله با مارجین: آموزش معاملات مارجین در فارکس

مثال مارجین در فارکس

فرض کنید شما ۱۰۰۰ دلار در حساب معاملاتی خود دارید. کارگزار شما اجازه می‌دهد تا ۵۰٪ مارجین استفاده کنید. این یعنی شما می‌توانید تا ۲۰۰۰ دلار معامله کنید – ۱۰۰۰ دلار پول خودتان و ۱۰۰۰ دلار پول قرضی از کارگزار.

۲- لوریج (Leverage) یا اهرم در بازار فارکس

لوریج یا اهرم مالی، نشان می‌دهد چند برابر پول خودتان می‌توانید معامله کنید. این مفهوم معمولا به‌صورت نسبت بیان می‌شود، مثل ۲:۱، ۵:۱، یا ۵۰:۱. هر چه این عدد بزرگتر باشد، یعنی شما می‌توانید معاملات بزرگتری نسبت به پول خودتان انجام دهید.

مثال لوریج در فارکس

برای مثال می‌خواهید ۱۰۰۰ یورو بخرید و نرخ یورو به دلار ۱.۲۰۰۰ است. بدون لوریج، شما به ۱۲۰۰ دلار نیاز دارید. اما با لوریج ۵۰:۱، شما فقط به ۲۴ دلار نیاز دارید (۱۲۰۰ ÷ ۵۰ = ۲۴).

حال اگر نرخ یورو به ۱.۲۱۰۰ افزایش یابد:

• بدون لوریج: سود شما ۱۰ دلار است (۱۰۰۰ × ۰.۰۱)
• با لوریج ۵۰:۱: سود شما همان ۱۰ دلار است، اما نسبت به سرمایه ۲۴ دلاری شما، این یک سود ۴۱.۶۷٪ است!

اما اگر نرخ به ۱.۱۹۰۰ کاهش یابد:

• بدون لوریج: ضرر شما ۱۰ دلار است
• با لوریج ۵۰:۱: ضرر شما همان ۱۰ دلار است، اما این ۴۱.۶۷٪ از سرمایه ۲۴ دلاری شماست!

نکات مهم استفاده از مارجین و لوریج

• استفاده از مارجین و لوریج نیاز به دانش و تجربه دارد.
• همیشه از حد ضرر (Stop Loss) استفاده کنید تا جلوی ضررهای بزرگ را بگیرید.
• هرگز بیش از آنچه توان از دست دادنش را دارید، ریسک نکنید.
• قبل از استفاده از مارجین و لوریج، حتما آموزش ببینید و با یک حساب آزمایشی تمرین کنید.

شرکت‌کنندگان اصلی در بازار فارکس

بازار فارکس شامل طیف گسترده‌ای از شرکت‌کنندگان است که در ادامه، به معرفی مهم‌ترین بازیگران این عرصه می‌پردازیم:

۱. بانک‌های بزرگ

بانک‌های عمده جایگاه برجسته‌ای در سلسله مراتب بازار فارکس دارند و نقش فعالی در بازار بین بانکی ایفا می‌کنند. بازار بین بانکی یک شبکه جهانی است که معاملات عمده ارزی را منحصرا بین بانک‌ها تسهیل می‌کند. این بانک‌ها با حجم بالای معاملات خود، تاثیر زیادی در تعیین نرخ‌های ارز و نقدینگی بازار دارند.

۲. شرکت‌های چندملیتی

شرکت‌های بزرگ چندملیتی عمدتا شرکت‌کنندگان عملی در بازار فارکس هستند. آنها معاملات ارزی را برای تسهیل فعالیت‌های تجاری خود انجام می‌دهند و معاملات خود را از طریق بانک‌های بزرگ انجام پیش می‌برند.

یکی از اهداف اصلی حضور شرکت‌های چندملیتی در بازار فارکس، پوشش ریسک‌های ارزی است. به‌عنوان مثال، یک شرکت ممکن است برای محافظت از خود در برابر نوسانات نرخ ارز در معاملات بین‌المللی، از ابزارهای مالی فارکس استفاده کند.

۳. بانک‌های مرکزی

بانک‌های مرکزی با هدف اطمینان از ثبات ارز محلی و حفظ ذخایر ارزی خارجی، در این بازار فعالیت می‌کنند.این بانک‌ها می‌توانند به دو روش در بازارهای فارکس مشارکت داشته باشند:

• مستقیم: از طریق خرید یا فروش ارزها
• غیرمستقیم: با تنظیم نرخ‌های بهره یا وضع مقرراتی که بر عرضه پول تأثیر می‌گذارد.

برخی از بانک‌های مرکزی مهم و تأثیرگذار در بازارهای جهانی فارکس عبارتند از:

• فدرال رزرو آمریکا (US Federal Reserve)
• بانک مرکزی انگلستان (Bank of England)
• بانک مرکزی اروپا (European Central Bank)
•  بانک مرکزی ژاپن (Bank of Japan)

۴. سفته‌بازان

سفته‌بازان افرادی هستند که با هدف کسب سود، به خرید و فروش ارزها می‌پردازند. آنها از نوسانات نرخ ارز برای یافتن فرصت‌های سودآور استفاده می‌کنند. سفته‌بازان را می‌توان به دو گروه تقسیم کرد:

• سفته‌بازان بزرگ: مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری پوششی (هج فاندها) 
• سفته‌بازان کوچک: مانند معامله‌گران خرد

معامله‌گران خرد، که به آنها معامله‌گران فردی نیز می‌گویند، برای حساب شخصی خود و نه از طرف یک سازمان یا نهاد، در بازار فارکس فعالیت می‌کنند. این دسته از شرکت‌کنندگان در بازار فارکس به دو دلیل اصلی معامله می‌کنند:

1. معاملات سوداگرانه با هدف کسب سود 
2. پوشش ریسک‌های ارزی که در سایر بازارها با آن مواجه هستند.

سبک‌های معاملاتی در بازار فارکس چیست؟ ۴ رویکرد اصلی

سبک‌های معاملاتی فارکس براساس تعداد و مدت زمان معاملات،به چهار دسته اصلی تقسیم می‌شوند.

۱. سبک‌ معاملاتی فارکس پوزیشن تریدینگ (Position trading)

پوزیشن تریدینگ نوعی از معامله‌گری ارز است که در آن موقعیت‌ها برای مدت طولانی، گاه تا چندین ماه، حفظ می‌شوند. این روش بر تحلیل بنیادی بازار متکی است. معامله‌گران پوزیشن تریدینگ تصمیمات خود را بر اساس تحلیل نمودارها و بررسی کلی بازار فارکس می‌گیرند و از ترکیبی از تحلیل‌های بنیادی و فنی استفاده می‌کنند.

در سبک پوزیشن تریدینگ از استراتژی‌هایی مانند معامله بر اساس حمایت و مقاومت و معامله روند استفاده می‌شود. همچنین، برای تحلیل روند، از ابزارهای فنی مانند میانگین متحرک کمک می‌گیرند. 

استراتژی‌های رایج در این روش عبارتند از:

• معامله بر اساس حمایت و مقاومت: شناسایی نواحی حمایت و مقاومت در نمودارها که احتمال تغییر یا توقف روند قیمت در آن‌ها بالاست.
• معامله روند: استفاده از ابزارهای تکنیکال مانند میانگین متحرک.
• استراتژی شکست: درک نشانه‌های روند جدید با بررسی حرکت قیمت خارج از سطوح حمایت یا مقاومت.
• معامله پولبک (عقب‌نشینی): بهره‌برداری از توقف یا کاهش کوچک در روند فعلی.

۲. سبک‌ معاملاتی نوسانی (سوینگ تریدینگ – Swing trading)

این سبک معامله‌گری میان‌مدت است و معامله‌گران موقعیت‌های خود را برای چند هفته حفظ می‌کنند. معامله‌گران نوسانی روندهای احتمالی را شناسایی کرده و بر اساس آن معامله می‌کنند. این روش برای افرادی مناسب است که زمان کافی برای تحلیل مداوم نمودارها در طول روز ندارند، اما می‌توانند چند ساعت در روز را به آن اختصاص دهند.

استراتژی‌های رایج در معامله‌گری نوسانی:

• معامله برگشتی: بر اساس تغییر مومنتوم قیمت.
• معامله اصلاحی: شناسایی برگشت موقت قیمت در یک روند بزرگ‌تر.
• معامله شکست صعودی: ورود به معامله پس از شکسته‌شدن یک سطح مقاومت مهم در آغاز روند صعودی.
• معامله شکست نزولی: ورود به معامله پس از شکسته‌شدن یک سطح حمایت مهم در آغاز روند نزولی.

۳. سبک‌ معاملاتی روزانه (دی تریدینگ – Day trading)

معامله‌گران روزانه در طول یک روز یا جلسه معاملاتی، معاملات خود را باز و بسته می‌کنند. این سبک برای افرادی مناسب است که زمان کافی برای تحلیل بازار در ابتدای روز و نظارت مداوم در طول روز دارند.

روش‌های معامله‌گری روزانه شامل:

• معامله روند: شناسایی روند در نمودارهای بلندمدت و سپس استفاده از نمودارهای کوتاه‌مدت برای زمان‌بندی ورود به معامله.
• معامله خلاف روند: جستجوی معاملات در جهت مخالف روند اصلی با هدف شناسایی پایان روند و ورود در زمان معکوس شدن آن.

۴. معاملات اسکالپینگ (Scalping)

استراتژی اسکالپینگ روشی است که در آن معامله‌گران معاملات خود را تنها برای چند دقیقه نگه می‌دارند. این نوع معامله می‌تواند چندین بار در روز انجام شود، اما هر معامله کوچک است. یک اسکالپر ممکن است ده‌ها معامله در روز انجام دهد. این روش پرهیجان و سریع است و تمام موقعیت‌ها در پایان روز معاملاتی بسته می‌شوند.

اسکالپینگ برای افرادی مناسب است که می‌توانند زمان زیادی را به معامله اختصاص دهند، زیرا نیاز به تمرکز مداوم بر تحلیل نمودارها دارد و نیازمند تصمیم‌گیری سریع است.

مفهوم تایم‌فریم در بازار فارکس چیست؟

تایم‌فریم در بازار فارکس به بازه زمانی اشاره دارد که معامله‌گران برای تحلیل و معامله جفت ارزها استفاده می‌کنند. استفاده از تایم‌فریم‌های مختلف به معامله‌گران کمک می‌کند تا روندهای بزرگ‌تر و حرکات قیمتی جزئی‌تر را شناسایی کنند. 

انواع اصلی تایم‌فریم‌ها در فارکس

تایم‌فریم‌های فارکس به سه دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

• تایم‌فریم‌های بلندمدت

• تایم‌فریم‌های میان‌مدت

• تایم‌فریم‌های کوتاه‌مدت

سبک معاملاتی برای هر تایم فریم در بازار فارکس چیست؟

نمودار تایم‌فریم‌های رایج در فارکس

1. نمودار ۱۵ دقیقه‌ای: این نمودار بیشتر توسط معامله‌گران روزانه استفاده می‌شود که نوسانات قیمت جفت ارزها را در طول روز معاملاتی زیر نظر دارند.
2. نمودار ساعتی: برای تعیین روند قوی بازار در طول روز استفاده می‌شود. نمودار ۱ ساعته معمولاً برای شناسایی بهترین زمان اجرای معامله در آن ساعت به کار می‌رود.
3. نمودار روزانه: خلاصه‌ای از حرکت قیمت جفت ارز در طول روز را نشان می‌دهد و به معامله‌گران کمک می‌کند تا پیش‌بینی کنند بازار روز بعد در کجا باز خواهد شد.
4. نمودار هفتگی: مومنتوم قیمت بازار را که هر روز برای جفت ارز اتفاق می‌افتد، خلاصه می‌کند و برای شناسایی روندهای بلندمدت مناسب است.
5. نمودار ماهانه: خلاصه‌ای از نمودارهای هفتگی است و به معامله‌گران بلندمدت اجازه می‌دهد نوسانات قیمت جفت ارز را به صورت ماه به ماه زیر نظر بگیرند.
6. نمودار سالانه: این نمودار شامل نوسانات قیمتی است که در هر روز معاملاتی سال برای یک جفت ارز رخ داده است.

نکات مهم در استفاده از تایم فریم‌ها در بازار فارکس چیست؟

• انتخاب تایم فریم متناسب با سبک معاملاتی شما
• استفاده از حداقل دو تایم فریم برای تحلیل جامع‌تر
• توجه به تناقضات احتمالی بین تایم فریم‌های مختلف

انواع تحلیل در بازار فارکس چیست؟

تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال فارکس دو استراتژی اصلی در معاملات فارکس هستند. 

۱- تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis)

تحلیل بنیادی روشی است که بیشتر مورد توجه معامله‌گران بلندمدت قرار دارد. این نوع تحلیل بر پایه شرایط اقتصادی کشورها و وضعیت اقتصاد جهانی استوار است.

در این روش، معامله‌گران به گزارش‌های اقتصادی منتشر شده از کشورهای مختلف توجه ویژه‌ای دارند. این گزارش‌ها، چه مثبت و چه منفی، عامل اصلی تغییرات عمده در نرخ برابری جفت ارزها هستند. 

به‌عنوان مثال، اگر چندین گزارش مثبت درباره اقتصاد بریتانیا در یک بازه سه‌ماهه منتشر شود، احتمالا ارزش پوند در برابر ارزهایی مانند یورو و دلار افزایش خواهد یافت.

برخی از مهم‌ترین شاخص‌های اقتصادی که بیشترین تاثیر را بر بازارهای ارزی دارند عبارتند از:

• تولید ناخالص داخلی (GDP)
• شاخص قیمت مصرف‌کننده (CPI)
• شاخص قیمت تولیدکننده (PPI)
• گزارش‌های اشتغال و اعتماد مصرف‌کننده
• تصمیمات سیاستی بانک‌های مرکزی

تحلیل بنیادی همچنین می‌تواند بر اساس روندهای اقتصادی جهانی باشد. مثلا، اگر مصرف پنبه در سطح جهانی افزایش یابد، انتظار می‌رود اقتصاد کشورهای تولیدکننده عمده پنبه رونق یافته و ارزش نسبی ارز آن‌ها افزایش یابد.

۲- تحلیل تکنیکال (Technical Analysis)

تحلیل تکنیکال برای تعیین موقعیت‌های معاملاتی کاربرد دارد. این نوع تحلیل بر اساس نمودارهای حرکت قیمت در بازار و با کمک شاخص‌های تکنیکی مختلف انجام می‌شود.

تحلیل تکنیکال عمدتا مورد علاقه سفته‌بازان و معامله‌گران کوتاه‌مدت است، اگرچه معامله‌گران بلندمدت نیز از آن استفاده می‌کنند. 

شاخص‌های تکنیکال شامل موارد زیر هستند:

• شاخص‌های روند مانند میانگین‌های متحرک
• شاخص‌های قدرت بازار یا مومنتوم مانند شاخص قدرت نسبی (RSI)

یک استراتژی معاملاتی تکنیکال ساده می‌تواند به این صورت باشد: خرید یک جفت ارز زمانی که قیمت/نرخ مبادله بالاتر از میانگین متحرک ۵۰ دوره‌ای است، و فروش آن زمانی که زیر این میانگین قرار می‌گیرد.

برخی از معامله‌گران تکنیکال از یک شاخص واحد برای معاملات استفاده می‌کنند، در حالی که دیگران چندین شاخص تکنیکال را به کار می‌گیرند. برای مثال، استراتژی ساده‌ای که از میانگین متحرک استفاده می‌کند، با یک شاخص مومنتوم مانند مک‌دی (MACD) ترکیب می‌شود، و معاملات تنها زمانی انجام خواهند شد که هم سطوح قیمتی خاص و هم سطوح مومنتوم مشخصی وجود داشته باشند.

اندیکاتورها در بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کنند؟

اندیکاتورها استفاده از فرمول‌های ریاضی، اطلاعات مهمی درباره وضعیت بازار به معامله‌گران ارائه می‌دهند. می‌توان گفت که اندیکاتورها مانند دماسنج‌هایی هستند که دمای بازار را اندازه می‌گیرند، اما به جای دما، آنها روندها، قدرت حرکت‌ها و احتمال تغییرات قیمت را نشان می‌دهند.

معامله‌گران این اندیکاتورها را روی نمودارهای قیمت اضافه می‌کنند. برخی از محبوب‌ترین اندیکاتورها عبارتند از:

• میانگین‌های متحرک
• باندهای بولینگر
• شاخص قدرت نسبی (RSI)

هر اندیکاتور برای هدف خاصی طراحی شده است. برخی روند بازار را دنبال می‌کنند، برخی قدرت حرکت قیمت (مومنتوم) را اندازه می‌گیرند، و برخی دیگر میزان نوسانات یا حجم معاملات را نشان می‌دهند. 

اما نکته مهم این است که اندیکاتورها جادو نمی‌کنند و پیش‌بینی دقیقی از آینده نمی‌دهند. آن‌ها فقط احتمالات را نشان می‌دهند. به همین دلیل، معامله‌گران حرفه‌ای از چند اندیکاتور مختلف استفاده می‌کنند تا اطلاعات دقیق‌تری به دست آورند. 

۴ مورد از انواع اندیکاتور در بازار فارکس

در ادامه ۴ مورد از معروف‌ترین اندیکاتورهای بازار فارکس را بررسی می‌کنیم:

۱- اندیکاتور فارکس میانگین متحرک (MA)

میانگین متحرک (MA) جهت روند قیمت فعلی را پیش‌بینی می‌کند. به آن «میانگین متحرک ساده» یا “SMA” نیز گفته می‌شود. این اندیکاتور که اغلب اولین ابزار تحلیل تکنیکال مورد استفاده است، برای شناسایی قدرت روند و هرگونه برگشت احتمالی قریب‌الوقوع از طریق سطوح حمایت و مقاومت کاربرد دارد.

افزودن MAهای کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلند مدت به نمودارها، چندین روش برای تحلیل بازار را فراهم می‌کند. به‌عنوان مثال، وقوع رویدادهای دوگانه به دلیل احساسات قوی بازار مبنی بر اینکه قیمت یک جفت ارز به میانگین‌های بلند مدت مانند ۱۰۰ روزه بازخواهد گشت.

۲- باندهای بولینگر (Bollinger Bands)

باند بولینگر (Bollinger Bands) یک ابزار مفید در تحلیل بازارهای مالی است و به ما کمک می‌کند تا بفهمیم آیا قیمت یک ارز یا سهام در محدوده طبیعی خود حرکت می‌کند یا خارج از آن است.

درواقع، این اندیکاتور به ما می‌گوید که آیا قیمت در محدوده “معمول” خود است یا در حال انجام حرکتی غیرعادی است. این اطلاعات می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا تصمیمات بهتری برای خرید یا فروش بگیرند.

 این ابزار از سه خط تشکیل شده است:

1. یک خط میانی که معمولاً میانگین متحرک ساده ۲۰ دوره است.
2. یک باند بالایی که دو انحراف معیار بالای خط میانی قرار دارد.
3. یک باند پایینی که دو انحراف معیار پایین خط میانی قرار دارد.

این باندها به طور پویا گسترش و انقباض می‌یابند تا نوسانات بازار را منعکس کنند. در دوره‌های با نوسان کم، باندها به هم نزدیک می‌شوند و در دوره‌های پرنوسان، از هم فاصله می‌گیرند.

باند بولینگر دو کاربرد اصلی دارد:

1. شناسایی شکست‌های احتمالی: وقتی قیمت به باند بالایی یا پایینی نزدیک می‌شود، ممکن است نشان‌دهنده پتانسیل یک حرکت قوی در آن جهت باشد.
2. تشخیص بازگشت به میانگین: اگر قیمت از خط میانی فاصله زیادی بگیرد، احتمال بازگشت به سمت میانگین افزایش می‌یابد.

نکته مهم این است که حرکت قیمت خارج از باندها لزوماً به معنای ادامه روند نیست. در واقع، این می‌تواند نشانه‌ای از یک حرکت غیرعادی باشد که ممکن است به زودی معکوس شود.

۳- شاخص قدرت نسبی (RSI)

شاخص قدرت نسبی (RSI) به معامله‌گران کمک می‌کند تا قدرت و سرعت تغییرات قیمت را ارزیابی کنند.

مقیاس RSI:

• RSI بین ۰ تا ۱۰۰ نوسان می‌کند.
• معمولاً سطوح ۳۰ و ۷۰ به عنوان نقاط مرجع استفاده می‌شوند.

تفسیر مقادیر RSI

• RSI بالای ۷۰: نشان‌دهنده شرایط اشباع خرید است.
• RSI زیر ۳۰: نشان‌دهنده شرایط اشباع فروش است.

RSI به معامله‌گران کمک می‌کند تا روند احتمالی آینده بازار را پیش‌بینی کنند. وقتی RSI به نزدیکی ۳۰ می‌رسد، نشانه‌ این است که بازار بیش از حد فروخته شده و شاید یک روند صعودی در پیش باشد. برعکس، وقتی RSI به نزدیکی ۷۰ می‌رسد، حاکی از آن است که بازار بیش از حد خریداری‌شده و احتمال یک روند نزولی وجود دارد.

استراتژی‌های معاملاتی در بازار فارکس

استراتژی‌های معاملاتی در بازار فارکس، مجموعه‌ای از روش‌ها و تکنیک‌های سیستماتیک هستند که معامله‌گران برای شناسایی فرصت‌های سودآور، مدیریت ریسک و اتخاذ تصمیمات معاملاتی در بازار ارز جهانی به کار می‌گیرند.

۱- استراتژی معاملات محدوده‌ای یا رنج تریدینگ (Range Trading Strategy)

معامله‌گران در استراتژی معاملات محدوده‌ای، به دنبال ارزهایی هستند که در یک محدوده قیمتی مشخص در حال نوسان هستند. این محدوده می‌تواند بسته به بازه زمانی معاملات، از ۲۰ پیپ تا چند صد پیپ متغیر باشد. هدف اصلی، شناسایی مناطق حمایت و مقاومت قوی است – جایی که قیمت به طور مکرر از آن برمی‌گردد یا در برابر آن مقاومت می‌کند.

برای استفاده موفق از این استراتژی، معامله‌گران باید ابزارهایی را انتخاب کنند که در یک روند قوی نیستند. این کار را می‌توان با بررسی ساده حرکت قیمت یا استفاده از شاخص‌هایی مانند میانگین متحرک و شاخص میانگین جهت‌دار (ADX) انجام داد. ADX پایین‌تر نشان‌دهنده روند ضعیف‌تر و مناسب‌تر برای این استراتژی است.

نکات کلیدی در مورد استراتژی معاملات محدوده‌ای:

• شناسایی محدوده قیمتی: پس از یافتن ابزار مناسب، باید محدوده تثبیت قیمت را مشخص کنید.
• خرید در حمایت، فروش در مقاومت: اصل اساسی این است که در نزدیکی سطح حمایت خرید کنید و در نزدیکی سطح مقاومت بفروشید.
• توجه به “مناطق” به جای “سطوح دقیق”: برخی معامله‌گران به جای تمرکز بر یک سطح خاص، روی “باندها” یا “مناطق” تمرکز می‌کنند.

مثال عملی استراتژی معاملات محدوده‌ای یا رنج تریدینگ

در جفت ارز یورو/کرون سوئد (EUR/SEK)، می‌توانیم یک نمونه خوب از معاملات محدوده‌ای را مشاهده کنیم. در این مثال:

1. ADX اکثراً مقادیر پایینی را نشان می‌دهد، که نشان‌دهنده روند ضعیف است.
2. قیمت به طور مکرر از منطقه حمایت ۱۰٫۰۰/۰۴ برگشت کرده است.
3. قیمت در عبور از منطقه مقاومت بین ۱۰٫۲۷ و ۱۰٫۳۰ مشکل داشته است.

طبق این سناریو، یک معامله‌گر می‌تواند استراتژی خرید نزدیک به ۱۰٫۰۴ و فروش نزدیک به ۱۰٫۲۷ را در نظر بگیرد. توجه داشته باشید که تمرکز بر “مناطق” به جای سطوح دقیق می‌تواند فرصت‌های بیشتری را فراهم کند، زیرا قیمت‌ها ممکن است قبل از رسیدن به سطوح دقیق برگردند.

۲- استراتژی معاملات روند (Trend Trading Strategy)

استراتژی‌های معاملات روند بر این اصل استوار است که قیمت‌ها تمایل دارند در یک جهت خاص (صعودی یا نزولی) برای مدتی حرکت کنند. هدف اصلی معامله‌گران در این استراتژی، شناسایی و پیروی از روندهای قوی برای کسب سود است.

در یک روند صعودی، قیمت‌ها به طور مداوم سقف‌های بالاتری را ثبت می‌کنند. این به معنای آن است که هر اوج جدید، بالاتر از اوج قبلی است. در مقابل، در یک روند نزولی، قیمت‌ها کف‌های پایین‌تری را ایجاد می‌کنند، یعنی هر کف جدید، پایین‌تر از کف قبلی قرار می‌گیرد.

برای شناسایی و تأیید روندها، معامله‌گران علاوه بر بررسی حرکت قیمت، از ابزارهای تکنیکی نیز استفاده می‌کنند. یکی از محبوب‌ترین این ابزارها، میانگین‌های متحرک هستند. نکات کلیدی در استفاده از میانگین‌های متحرک:

• میانگین متحرک ساده: معامله‌گران اغلب از میانگین متحرک ۲۰۰ روزه استفاده می‌کنند. اگر قیمت بالای این میانگین باشد، نشانه روند صعودی و اگر پایین آن باشد، نشانه روند نزولی است.
• تقاطع‌های میانگین متحرک: این روش شامل استفاده از دو میانگین متحرک با دوره‌های زمانی متفاوت، مانند میانگین‌های متحرک ۵۰ روزه و ۲۰۰ روزه، است. 

مثال عملی استراتژی معاملات روند

بیایید جفت ارز دلار آمریکا/ین ژاپن (USD/JPY) را در نظر بگیریم:

1. تصور کنید در نمودار روزانه USD/JPY، میانگین متحرک ۵۰ روزه از پایین به بالای میانگین متحرک ۲۰۰ روزه عبور می‌کند. این اتفاق که به “تقاطع طلایی” معروف است، می‌تواند نشانه‌ای از آغاز یک روند صعودی قوی باشد.
2. پس از این تقاطع، اگر قیمت بالای هر دو میانگین متحرک باقی بماند، این می‌تواند تأییدی بر قدرت روند صعودی باشد.
3. معامله‌گران ممکن است در این شرایط، موقعیت‌های خرید را در نظر بگیرند، با این انتظار که روند صعودی ادامه یابد.
4. برعکس، اگر میانگین متحرک ۵۰ روزه از بالا به پایین میانگین متحرک ۲۰۰ روزه عبور کند (تقاطع مرگ)، این می‌تواند نشانه‌ای از آغاز یک روند نزولی باشد.

۳- استراتژی شکست (Breakout Strategy)

استراتژی شکست یکی از روش‌های پرطرفدار در معاملات فارکس است که بر اساس شناسایی و استفاده از حرکات قوی قیمت پس از خروج از یک محدوده معاملاتی مشخص عمل می‌کند. این استراتژی به این صورت است که وقتی قیمت از یک محدوده تثبیت شده خارج می‌شود، احتمال دارد حرکت قدرتمندی در جهت شکست ادامه یابد.

معامله‌گران در این استراتژی، به دنبال نقاطی هستند که قیمت از یک سطح حمایت یا مقاومت مهم عبور می‌کند. این شکست می‌تواند نشان‌دهنده تغییر در تعادل عرضه و تقاضا باشد و اغلب منجر به حرکت سریع و قابل توجه قیمت می‌شود. هدف معامله‌گر، ورود به بازار در ابتدای این حرکت و سود بردن از مومنتوم ایجاد شده است.

مدیریت ریسک در بازار فارکس چیست؟

مدیریت ریسک به معنای کنترل و محدود کردن خطرات احتمالی در معاملات است. دو ابزار اصلی برای مدیریت ریسک عبارتند از:

۱. تنظیم سفارشات حد ضرر (Stop-Loss) و حد سود (Take-Profit)

حد ضرر (Stop-Loss): سفارشی که به طور خودکار معامله را در یک قیمت از پیش تعیین شده می‌بندد تا از ضررهای بیشتر جلوگیری کند.

• هدف: محدود کردن میزان ضرر در صورت حرکت قیمت برخلاف پیش‌بینی شما.
• مثال: اگر جفت ارز EUR/USD را در قیمت ۱.۲۰۰۰ خریده‌اید، می‌توانید حد ضرر را در ۱.۱۹۵۰ تنظیم کنید.

حد سود (Take-Profit): سفارشی که معامله را در یک قیمت هدف مشخص می‌بندد تا سود را تثبیت کند.

• هدف: اطمینان از کسب سود در زمانی که قیمت به هدف مورد نظر رسیده است.
• مثال: برای همان معامله EUR/USD، می‌توانید حد سود را در ۱.۲۰۵۰ تنظیم کنید.

۲. اندازه‌گیری حجم معامله (Position Sizing)

اندازه‌گیری حجم معامله به معنای تعیین مقدار مناسب سرمایه برای هر معامله بر اساس عوامل مختلف است

• اهمیت: کمک به حفظ سرمایه و جلوگیری از کاهش شدید حساب در صورت معاملات ناموفق.
• قانون کلی: ریسک نکردن بیش از ۱-۲٪ از کل سرمایه معاملاتی در هر معامله.

نحوه محاسبه اندازه موقعیت

1. تعیین میزان ریسک قابل قبول برای هر معامله (مثلاً ۱٪ از کل سرمایه)
2. محاسبه فاصله بین قیمت ورود و حد ضرر
3. تقسیم میزان ریسک بر فاصله حد ضرر برای تعیین حجم معامله

مثال اندازه‌گیری حجم معامله

• سرمایه کل: ۱۰,۰۰۰ دلار
• ریسک مجاز برای هر معامله: ۱٪ یا ۱۰۰ دلار
• قیمت ورود: EUR/USD ۱.۲۰۰۰
• حد ضرر: ۱.۱۹۵۰ (۵۰ پیپ فاصله)
• اندازه موقعیت = ۱۰۰ دلار / (۰.۰۰۵۰ * ۱۰,۰۰۰) = ۲ لات استاندارد

نکات مهم در مدیریت ریسک بازار فارکس

• همیشه قبل از ورود به معامله، حد ضرر و حد سود را تعیین کنید.
• از ریسک کردن بیش از حد در یک معامله خودداری کنید.
• به طور منظم استراتژی مدیریت ریسک خود را بررسی و در صورت نیاز اصلاح کنید.
•  از تأثیر احساسات بر تصمیمات معاملاتی خود آگاه باشید و سعی کنید همیشه منطقی باشید.
• از اهرم مالی با احتیاط استفاده کنید، زیرا می‌تواند ریسک را به شدت افزایش دهد.

بروکر در بازار فارکس چیست؟

کارگزار فارکس (Forex broker) به عنوان واسطه‌ای بین معامله‌گر و بازار عمل می‌کند. این کارگزاران پلتفرمی را برای خرید و فروش ارزها فراهم می‌کنند و از هر معامله کارمزد یا اسپرد (spread) می‌گیرند.

علاوه‌براین، آن‌ها ابزارها و خدمات متنوعی مانند نمودارها، اخبار به روز و تحلیل‌ها را ارائه می‌دهند تا به معامله‌گران در تصمیم‌گیری آگاهانه کمک کنند. بدون حضور کارگزاران، دسترسی معامله‌گران فردی به بازار فارکس تقریبا غیرممکن است، زیرا این بازار تحت سلطه مؤسسات مالی بزرگ و بانک‌ها قرار دارد.

وظایف بروکر در بازار فارکس چیست؟

یکی از نقش‌های اصلی کارگزار فارکس، اجرای معاملات به نمایندگی از مشتریان است. هنگامی که یک معامله‌گر سفارشی را ثبت می‌کند، کارگزار یا سفارش متناظر را از طرف دیگری در بازار پیدا کرده یا خود به‌عنوان طرف مقابل معامله عمل می‌کند. این فرآیند را اجرای سفارش می‌نامند. کارگزاران انواع مختلفی از روش‌های اجرای سفارش را ارائه می‌دهند، از جمله:

• اجرای بازار (Market execution): در این روش، معامله با قیمت جاری بازار انجام می‌شود.
• اجرای سفارش معلق (Pending order execution): در این حالت، معامله زمانی اجرا می‌شود که قیمت به سطح خاصی که توسط معامله‌گر تعیین شده، برسد.

برای مثال، یک تریدر می‌تواند سفارش خرید یورو را در قیمتی پایین‌تر از نرخ فعلی بازار ثبت کند و منتظر بماند تا قیمت به آن سطح برسد. این انعطاف‌پذیری در اجرای معاملات، از ویژگی‌های ارزشمند کارگزاران فارکس است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا در شرایط مختلف بازار، تصمیمات بهینه‌تری بگیرند.

لازم به ذکر است که در تقویم شمسی (هجری خورشیدی) و میلادی، ماه‌های معاملاتی مهم مانند فروردین/آوریل (Farvardin/April) و مهر/اکتبر (Mehr/October) اغلب شاهد نوسانات قابل توجهی در بازار فارکس هستند. این امر به دلیل شروع سال مالی جدید در بسیاری از کشورها و تغییرات فصلی در اقتصاد جهانی است.

انواع بروکرها در فارکس

هر نوع بروکر، ویژگی‌های خاص خود را دارد که متناسب با سبک معاملاتی افراد مختلف است. در ادامه، سه نوع اصلی بروکر فارکس را معرفی می‌کنیم.

1. بروکرهای بازارساز (Market Makers): بروکرهای بازارساز، همانند یک فروشگاه بزرگ ارز هستند. آن‌ها قیمت‌های خرید و فروش را خودشان تعیین می‌کنند و حاضرند در هر زمان، طرف معامله با مشتری قرار بگیرند. این بروکرها اغلب اسپردهای ثابتی دارند، اما ممکن است منافعشان با مشتریان در تضاد باشد. 
2. بروکرهای پردازش مستقیم (STP): بروکرهای STP را می‌توان به پل‌هایی تشبیه کرد که معامله‌گران را به بازار واقعی متصل می‌کنند. آن‌ها سفارش‌های مشتریان را مستقیماً به بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ ارسال می‌کنند. این بروکرها معمولاً اسپردهای متغیر دارند که بسته به شرایط بازار تغییر می‌کند. 
3. بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی (ECN): این بروکرها را شبیه به یک بازار آنلاین ۲۴ ساعته هستند که در آن، همه معامله‌گران می‌توانند با یکدیگر داد و ستد می‌کنند. بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی بهترین قیمت‌های موجود در بازار را ارائه می‌دهند و اسپردهای بسیار پایینی دارند. 

ابزارها و پلتفرم‌های معاملاتی بازار فارکس چیست؟

با افزایش محبوبیت معاملات فارکس، تقاضا برای پلتفرم‌های معاملاتی قابل اعتماد و پر امکانات نیز افزایش یافته است. چه یک معامله‌گر باتجربه و چه تازه وارد باشید، دسترسی به پلتفرم معاملاتی مناسب برای اجرای موثر معاملات بسیار مهم است. 

در اینجا فهرستی جامع از ۱۰ پلتفرم برتر معاملات فارکس را ارائه می‌دهیم.

۱. متاتریدر ۴ (MetaTrader 4)

این پلتفرم به خاطر رابط کاربری آسان، ابزارهای تحلیل فنی گسترده و پشتیبانی از استراتژی‌های معاملاتی خودکار شهرت دارد. متاتریدر ۴ به دلیل ویژگی‌های قدرتمند و قابلیت شخصی‌سازی، بهعنوان استاندارد صنعت معاملات فارکس شناخته می‌شود.

متاتریدر: آموزش متاتریدر 4 در بروکر فارکس آلپاری: اتصال آلپاری به متاتریدر

خدمات اصلی متاتریدر ۴ در بازار فارکس چیست؟

• محبوب‌ترین پلتفرم معاملاتی دنیا
• قابل دسترس در آی‌او‌اس (iOS) و اندروید (Android)
• امکان شخصی‌سازی متناسب با سبک معاملاتی شما
• ساخت و اجرای مشاوران خبره با استفاده از زبان برنامه‌نویسی ام‌کیو‌ال۴ (MQL4)
• شناسایی معاملات با احتمال موفقیت بالا توسط اتوچارتیست (Autochartist)
• دسترسی به ۲۸ شاخص و مشاور خبره با ابزارهای معاملاتی هوشمند

۲. متاتریدر ۵ (MetaTrader 5)

 نسخه ۵ متاتریدر با بهره‌گیری از موفقیت متاتریدر ۴، تایم فریم‌های بیشتر، شاخص‌های فنی متنوع‌تر و یک تقویم اقتصادی ارائه می‌دهد که آن را به انتخابی مطلوب برای معامله‌گرانی که به دنبال قابلیت‌های تحلیلی پیشرفته هستند، تبدیل کرده است.

خدمات اصلی متاتریدر ۵ در بازار فارکس چیست؟

• نسخه قدرتمندتر متاتریدر با تمام ویژگی‌های محبوب و کارایی بیشتر
• قابل دسترس در آی‌او‌اس و اندروید
• استفاده و کدنویسی آسان با ام‌کیو‌ال۵ (MQL5)
• بهره‌مندی از پردازش سریع‌تر و شاخص‌های داخلی
• قابلیت تنظیم پیشرفته متناسب با سبک معاملاتی شما

۳. سی‌تریدر (cTrader)

این پلتفرم طراحی بصری، ابزارهای نمودارسازی پیشرفته و اجرای سریع معاملات را در اختیارتان قرار می‌دهد و در میان معامله‌گرانی که به دنبال پلتفرمی کاربرپسند اما قدرتمند هستند، محبوبیت زیادی کسب کرده است.

خدمات اصلی سی‌تریدر در بازار فارکس چیست؟

• طراحی بصری جذاب که محیط معاملاتی سازمانی را شبیه‌سازی می‌کند.
• مناسب برای افراد تازه‌وارد به فضای فارکس
• کنترل معاملات با ویژگی‌های پیشرفته سی‌تریدر
• دسترسی به اِف‌آی‌ایکس ای‌پی‌آی (FIX API)
• کدنویسی به زبان سی‌شارپ (C#) با سی‌تریدر اتومیت (cTrader Automate)

۴. نینجا تریدر (NinjaTrader)

نینجا تریدر (NinjaTrader) یکی از بهترین کارگزاران برای معامله‌گران قراردادهای آتی است که با کارمزدهای پایین و مجموعه ابزارهای پیشرفته خود توجه زیادی را به خود جلب کرده است. این پلتفرم به ویژه برای ابزارهای نمودارسازی قدرتمند خود شناخته شده که از بهترین‌ها در صنعت معاملات به شمار می‌روند.

بااین‌حال، راه‌اندازی و تنظیم پلتفرم معاملاتی نینجا تریدر ممکن است برای افراد کم‌تجربه یا کسانی که با فناوری آشنایی کمتری دارند، کمی چالش‌برانگیز باشد.

ویژگی‌های برجسته نینجا تریدر در بازار فارکس چیست؟

• کارمزدهای معاملاتی پایین
• پلتفرم قدرتمند با ابزارهای تحقیقاتی عالی
• موارد آموزشی با کیفیت بالا
• ابزارهای نمودارسازی پیشرفته و کاربرپسند
• مناسب برای معامله‌گران حرفه‌ای قراردادهای آتی
• ساختار شفاف کارمزدها
• امکان شخصی‌سازی گسترده پلتفرم
• پشتیبانی از الگوریتم‌های معاملاتی پیشرفته
• دسترسی به داده‌های بازار با کیفیت بالا
• ارائه انواع مختلف حساب‌های کاربری متناسب با نیازهای معامله‌گران

نکات مهم برای ورود به بازار فارکس چیست؟

ورود به بازار فارکس شاید در مرحله اول کار آسانی باشد اما یک‌سری نکات ریز به شما کمک می‌کند که در این بازار با اصول و بهتری پیش بروید.

۱- نگهداری دفتر معاملاتی

داشتن یک دفتر معاملاتی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا عملکرد خود را پیگیری کرده، معاملات خود را تحلیل و زمینه‌های بهبود را شناسایی کنند. یک دفتر معاملاتی باید شامل جزئیاتی مانند نقاط ورود و خروج، دلیل انجام معامله، نسبت ریسک به پاداش و وضعیت احساسی باشد.

با بررسی معاملات گذشته، معامله‌گران می‌توانند از اشتباهات خود درس بگیرند و استراتژی‌های معاملاتی خود را در طول زمان بهبود بخشند.

۲- اجتناب از اهرم بیش از حد

اگرچه اهرم می‌تواند سودها را افزایش دهد، اما ریسک زیان‌های قابل توجه را نیز بالا می‌برد. با استفاده محتاطانه از اهرم و معامله تنها با سرمایه‌ای که می‌توانید از دست بدهید، از اهرم بیش از حد اجتناب کنید. 

یک قاعده کلی این است که سطوح اهرم را زیر ۱۰ به ۱ نگه دارید تا ریسک را به طور موثر کاهش دهید. بهترین موقعیت، معامله با پول نقد است. اطمینان حاصل کنید که فقط در موقعیت‌های با احتمال بالای موفقیت که مطابق با استراتژی شما هستند، وارد معامله می‌شوید.

۳- حفظ انضباط

با پایبندی به برنامه معاملاتی خود و اجتناب از تصمیم‌گیری احساسی، انضباط را در رویکرد معاملاتی خود حفظ کنید. از دنبال کردن ضررها یا انحراف از استراتژی خود بر اساس ترس یا طمع تا حد امکان دور شوید. ثبات و انضباط کلید موفقیت بلندمدت در معاملات فارکس هستند. گاهی اوقات بهترین کار این است که از نمودارها فاصله بگیرید و روز بعد با ذهنی شفاف‌تر برگردید.

۴- مدیریت موثر احساسات

معامله می‌تواند از نظر احساسی چالش‌برانگیز باشد و پتانسیل ایجاد شور و شعف را در کنار ناامیدی دارد. با تمرین تکنیک‌های ذهن‌آگاهی، حفظ نگرش مثبت و استراحت‌های منظم از بازار، یاد بگیرید احساسات خود را به طور موثر مدیریت کنید. به یاد داشته باشید که ضررها بخشی طبیعی از معامله هستند و حفظ انعطاف‌پذیری و تمرکز بر اهداف بلندمدت ضروری است.

حتما بخوانید: روانشناسی فارکس؛ آموزش مدیریت احساسات در معامله

۵- واقع‌بینانه بودن انتظارات

معامله در بازارهای مالی می‌تواند سودآور باشد، اما خطرات خود را نیز دارد. معامله‌گران باید اهداف واقع‌بینانه‌ای برای خود تعیین کنند. سوال مهم این است که چه میزان سود ماهانه را هدف قرار می‌دهید و چقدر حاضرید ریسک کنید؟

ریسک ۲۰ درصدی سرمایه در هر معامله می‌تواند سود زیادی به همراه داشته باشد، اما احتمال از دست دادن کل سرمایه پس از چند زیان متوالی نیز وجود دارد. در مقابل، ریسک ۱ درصدی سرمایه در هر معامله، امکان حفظ دارایی را افزایش می‌دهد و همزمان فرصت کسب سود بیش از ۱ درصد در معاملات موفق را فراهم می‌کند.

جمع‌بندی

بازار فارکس یک بازار جهانی و غیرمتمرکز برای معامله ارزهای مختلف است که به صورت شبانه‌روزی فعالیت می‌کند. این بازار شامل بازیگران متنوعی از بانک‌های بزرگ تا معامله‌گران خرد است و با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته، امکان خرید و فروش جفت ارزها را فراهم می‌کند.

استراتژی‌های مختلفی مانند معاملات روند، معاملات محدوده‌ای و معاملات شکست در این بازار استفاده می‌شود. البته، مدیریت ریسک، استفاده صحیح از اهرم مالی و درک عمیق تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال از عوامل کلیدی موفقیت در فارکس هستند.