در دنیای فارکس، مفهوم بالانس Balance چون شالوده‌ای برای حساب معاملاتی است. میزان بالانس نشان از میزان سرمایه‌ای است که بدون احتساب معاملات باز در اختیار دارید. یک تریدر حرفه‌ای همواره میزان بالانس خود را در نظر دارد، زیرا آن بخشی کلیدی از مدیریت سرمایه است. علاوه بر بالانس که تنها یک قطعه از پازل مدیریت سرمایه به شمار می‌آید، مفاهیم دیگری چون اکوئيتی، مارجین و فری مارجین نیز در سرنوشت سرمایه شما تاثیر می‌گذارند. از این رو، اولین گام برای ساخت و طراحی یک استراتژی موفق در فارکس درک مفهوم بالانس در فارکس است. به همین ترتیب، قصد داریم در این مقاله به مبحث بالانس در فارکس چیست، بپردازیم. تفاوت آن با سایر مفاهیم را مورد بررسی قرار داده و نکاتی را برای حفظ بالانس مثبت ذکر کنیم.
بالانس در فارکس چیست؟
ستون یا شالوده اصلی سرمایه معامله‌گران در بازارهای مالی از جمله فارکس، بالانس است. میزان بالانس در فارکس، نمایانگر موجودی واقعی حساب معاملاتی پس از واریز یا برداشت بدون احتساب پوزیشن‌های باز است. به بیانی ساده‌تر، همان پول موجود در حساب معاملاتی است که سود یا زیان معاملات باز در آن محاسبه نمی‌شود. تنها زمانی سود و زیان معاملات در آن محاسبه می‌شود که سرنوشت نهایی معاملات مشخص شود. گاهی به بالانس موجودی حساب نیز اطلاق می‌شود.
برای درک بهتر مفهوم بالانس به مثال زیر توجه کنید:
فرض کنید که مبلغ ۲۰۰۰ دلار به حساب معاملاتی خود واریز کرده‌اید، تا هنگامی که هیج معامله خرید و فروشی انجام نداده باشید، بالانس یا موجودی حساب همان ۲۰۰۰ دلار است. حال تصور کنید یک معامله باز دارید که ۵۰ دلار در سود است، این ۵۰ دلار سود در بالانس محاسبه نمی‌شود و میزان بالانس همان ۲۰۰۰ دلار است، زیرا هنوز سرنوشت نهایی این معامله مشخص نیست. زمانی که معامله بسته شود و شما ۵۰ دلار سود کرده باشید، آن‌گاه بالانس حساب شما به ۲۰۵۰ تغییر پیدا می‌کند.
در حقیقت، بالانس یا موجودی حساب همچون حساب بانکی است، تا وقتی‌که پولی جا به جا نشود، موجودی حساب بدون تغییر می‌ماند، اما ارزش کل دارایی یا سرمایه شما بر اساس معاملات باز، بالا و پایین می‌شود و تنها با سرنوشت نهایی است که ارزش آن قطعی می‌شود.
تفاوت بالانس با سایر مفاهیم کلیدی در فارکس
در مقدمه اشاره‌ای داشتیم که میزان بالانس تنها مولفه کلیدی در مدیریت سرمایه نیست، بلکه اکوئیتی، مارجین و فری مارجین نیز در سرنوشت نهایی سرمایه شما تاثیر می‌گذارند. حال که می‌دانیم بالانس در فارکس چیست، در این بخش می‌خواهیم به تعریف این مفاهیم نیز که در مدیریت سرمایه نقش دارند، بپردازیم و با بالانس مقایسه کنیم.
تفاوت میان اکوئيتی (Equity) و بالانس
بالانس به موجودی حساب بدون احتساب سود یا زیان معاملات باز اطلاق می‌شود. در حالی‌که اکوئيتی به موجودی حساب با احتساب سود یا زیان شناور معاملات باز اشاره دارد.
برای این‌که تفاوت میان این دو مفهوم را بهتر درک کنید، به مثال زیر توجه کنید:
- تریدر حساب معاملاتی خود را با ۱۰۰۰ دلار شارژ می‌کند، تا زمانی که معامله‌ای انجام ندهد، بالانس و اکوئيتی حساب هر دو همان ۱۰۰۰ دلار می‌ماند
- حال یک معامله باز می‌کند که در لحظه به میزان ۲۰۰ دلار در سود است. در این حالت، میزان بالانس همان ۱۰۰۰ دلار بوده، اما میزان اکوئیتی ۱۲۰۰ دلار تغییر می‌یابد
- اگر سرنوشت نهایی معامله مشخص شده، یعنی با ۲۰۰ دلار سود بسته شود، آن‌گاه میزان بالانس نیز به ۱۲۰۰ دلار افزایش می‌یابد
بالانس یا موجودی حساب در بازار ارز دیجیتال نیز به همین مفهوم اشاره دارد. حتما می‌دانید اولین گام جهت فعالیت در بازار ارز دیجیتال صرافی معتبر است. به همین منظور خانه سرمایه لیستی از صرافی‌های داخلی و صرافی‌های خارجی تهیه کرده است که می‌تواند چراغ راه شما در این مسیر باشد.
تفاوت بین بالانس و مارجین (Margin)
مارجین میزان پولی است که بروکر به عنوان وثیقه یا ضمانت برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی از شما نزد خود نگه می‌دارد. در حالی‌که بالانس به کل موجودی حساب اشاره دارد و مارجین تنها بخش کوچکی از آن است که درگیر معاملات می‌شود.
رابطه میان اهرم و بالانس
در این بخش قرار است بدانیم رابطه میان اهرم و بالانس در فارکس چیست. همان‌طور که می‌دانید لورج یا اهرم معاملاتی به تریدرها این امکان را می‌دهد تا چندین برابر سرمایه خود معامله کنند. به طور مثال، در صورتی‌که میزان اهرم حساب ۱:۱۰۰ باشد، یعنی با هر ۱ دلار از سرمایه خود می‌توانید تا ۱۰۰ برابر یعنی ۱۰۰ دلار معامله کنید. برای درک بهتر به مثال زیر توجه کنید تا رابطه میان اهرم و بالانس برایتان مفهوم شود:
تصور کنید که در حساب خود ۱۰۰ دلار دارید، میزان اهرم یا لورج نیز ۱:۱۰۰ است که با استفاده از آن می‌توانید معامله‌ای به ارزش ۱۰/۰۰۰ دلار انجام دهید. این به این معنا نیست که مبلغ ۱۰/۰۰۰ دلار به بالانس شما افزوده می‌شود، بلکه بالانس حساب همان میزان ۱۰۰ دلار است، اما شما با استفاده از میزان اهرم ۱:۱۰۰ می‌توانید تا ۱۰۰ برابر سرمایه خود ترید کنید. در حقیقت، اهرم به تریدرها کمک می کند با سرمایه کم‌تر، معاملات بزرگ‌تری داشته باشند، اما در نظر داشته باشید که اهرم همان میزان که سود را افزایش می‌دهد، ریسک و ضرر را نیز افزایش می‌دهد.
اهرم معاملاتی باید متناسب با میزان بالانس حساب شما انتخاب شود. بهترین میزان اهرم برای تریدرها مبتدی ۱:۱۰ و ۱:۵۰ پیشنهاد می‌شود، زیرا اهرم به همان میزان که سود را چند برابر می‌کند، ریسک ضرر را نیز افزایش می‌دهد.
تفاوت بین بالانس و فری مارجین (Free Margin)
فری مارجین Free margin به میزان سرمایه‌ای اشاره دارد که برای باز نمودن معاملات جدید در اختیار دارید. برای محاسبه فری مارجین کافی است میزان اکوئيتی را از میزان مارجین استفاده شده کم کنید. برای درک بهتر به مثال زیر توجه کنید:
تصور کنید بالانس حساب ۱۰۰۰ دلار است، قصد دارید یک معامله باز کنید که نیاز به مارجین ۱۰۰ دلاری دارد، با باز نمودن پوزیشن معاملاتی با فرض عدن سود و ضرر، میزان اکوئیتی همان ۱۰۰۰ دلار است و میزان فری مارجین نیز ۹۰۰ دلار محاسبه می‌شود. حال اگر معامله ۵۰ دلار در سود باشد، میزان اکوئیتی به ۱۰۵۰ دلار افزایش می‌یابد و فری مارجین نیز برابر با ۹۵۰ دلار خواهد بود.
مشاهده و مدیریت بالانس حساب در پلتفرم‌های معاملاتی
در بخش پیشین دانستیم، تفاوت میان مفاهیمی چون مارجین، فری مارجین و اکوئيتی با بالانس در فارکس چیست. اکنون می‌خواهیم بدانیم در پلتفرم معاملاتی متاتریدر چگونه می‌توانیم بالانس را مشاهده کنیم. برای مشاهده موجودی یا بالانس حساب فرقی ندارد متاتریدر ۴ باشد یا متاتریدر ۵، کافی است مراحل زیر را دنبال کنید:
- وارد پلتفرم معاملاتی متاتریدر خود شوید
- در نوار ابزار پایین صفحه بر روی گزینه Terminal در متاتریدر ۴ و بر روی Toolbox در متاتریدر ۵ کلیک کنید
- در نهایت، از طریق بخش Trade می‌توانید میزان موجودی یا بالانس حساب خود را ببینید
تفاوت نمایش بالانس در حساب‌های Standard، ECN و Cent
شاید برای شما سوال پیش بیاید که در حساب‌های معاملاتی گوناگون چون حساب استاندارد، حساب ECN و حساب سنتی، تفاوت نمایش بالانس در فارکس چیست؟
حساب استاندارد Standard
در این حساب میزان موجودی یا بالانس حساب به صورت عادی به طور مثال ۱۰۰۰ دلار نمایش داده می‌شود
حساب ECN
در این گونه حساب‌ها نیز مانند حساب‌های استاندارد محاسبه می‌شود، اما باید بدانید که در این حساب‌ها میزان کمیسیون‌های بروکر به صورت جداگانه از میزان بالانس کسر می‌گردد
حساب سنتی
در حاب سنتی میزان باالانس ۱۰۰ برابر بیش‌تر از میزان واقعی آن نشان داده می‌شود. برای مثال، اگر تریدر در حساب سنتی مبلغ ۱۰ دلار در آن واریز کند، میزان بالانس برابر با ۱۰۰۰ سنت برای شما نمایش داده می‌شود. این‌گونه حساب‌ها برای معامله گرانی مناسب است که به تازگی با بازار فارکس آشنا شده‌اند و می‌خواهند در شرایط واقعی بازار بدون ریسک زیاد سرمایه خود تجربه کسب کنند.
آیا بالانس نشان‌دهنده کل سرمایه قابل معامله است؟
پاسخ این سوال منفی است، زیرا بالانس صرفا کل سرمایه یا موجودی خالص حساب را به نمایش می‌گذارد. برای محاسبه کل سرمایه قابل معامله باید علاوه بر بالانس، میزان اکوئیتی و میزان فری مارجین را نیز در نظر داشته باشید.
عوامل تأثیرگذار بر بالانس در فارکس
در این بخش قرار است بدانیم عوامل و مولفه‌های تاثیرگذار بر میزان بالانس در فارکس چیست.
تاثیر سود و زیان معاملات بر روی بالانس
تاثیر سود و زیان معاملات بر میزان بالانس در فارکس بر اساس دو حالت معاملات باز و معاملات بسته بررسی می‌شود:
اگر معاملات در سود یا زیان باشند، یعنی سرنوشت نهایی معامله مشخص نباشد، این میزان سود یا زیان در میزان بالانس تاثیری ندارد. سود و زیان در این حالت تنها بر روی اکوئیتی تاثیر می‌گذارد. اگر بالانس ۱۰۰۰ دلار باشد، معامله ۳۰ دلار در سود باشد، اکوئیتی برابر با ۱۰۳۰ دلار خواهد بود. اگر به جای سود، ۳۰ دلار در ضرر باشد، میزان اکوئيتی برابر با ۹۷۰ دلار محاسبه می‌شود.
برعکس این قضیه زمانی است که سرنوشت نهایی معامله مشخص شده باشد، یعنی معامله با میزان سود یا زیان بسته شده باشد. در این حالت میزان سود یا زیان بر روی بالانس تاثیر می‌گذارد. به طور مثال، اگر ۱۰۰۰ دلار بالانس حساب باشد، در یک معامله به میزان ۵۰ دلار ضرر کرده باشیم و معامله بسته شده باشد، میزان بالانس برابر با ۹۵۰ خواهد بود.
رابطه Margin Call و Stop Out با بالانس
برای این‌که بدانیم رابطه Margin Call و Stop Out با بالانس در فارکس چیست، بهتر است ابتدا با تعریف این مفاهیم آغاز کنیم، در نهایت متوجه خواهیم شد که چه رابطه‌ای میان آم‌ها وجود دارد. مارجین کال Margin call به زمانی اشاره دارد که میزان اکوئيتی حساب از مقدار مارجین مورد نیاز شما کم‌تر شود. در این حالت، بروکر با اعلام هشدار به شما می‌گوید که یا معاملات را ببندید یا حساب خود را شارژ کنید.
مفهوم Stop out، به این معنا است که اگر ضررهای شما ادامه پیدا کند، طوری که میزان اکوئيتی از حد مشخصی کم‌تر شود، بروکر به طور اتوماتیک پوزیشن‌های شما را می‌بندد تا از صفر شدن میزان بالانس حساب شما اجتناب کند.
اگر Stop out رخ بدهد، معاملات ضرر ده بسته شده و بالانس کاهش می‌یابد.
تأثیر برداشت و واریز وجه بر بالانس
هر گونه واریز به حساب یا برداشت از حساب مستقیما بر روی بالانس حساب تاثیر می‌گذارد. برای مثال بالانس حساب ۱۰۰۰ دلار است، شما ۱۰۰ دلار از آن برداشت می‌کنید، در این حالت بالانس حساب شما به ۹۰۰ دلار کاهش می‌یابد. برعکس، اگر ۱۰۰ دلار واریز کنید به حساب، میزان بالانش شما به ۱۱۰۰ دلار افزایش خواهد داشت.
تأثیر اسپرد، کمیسیون و سوآپ بر بالانس
با اسپرد شروع کنیم، این مفهوم به تفاوت میان قیمت خرید و فروش به هنگام باز نمودن معامله اشاره دارد که از اکوئیتی کسر می‌شود. کمیسیون نیز در حساب‌های ECN هنگان باز و بسته کردن معاملات از بالانس حساب کسر می‌شود. سواپ نیز اگر معامله بسته نشود و به روز بعدی موکول شود، بهره شبانه یا سواپ از بالانس بسته به منفی یا مثبت بودن آن کسر یا به آن افزوده می‌شود.
معاملات باز و سود و زیان آن‌ها تاثیری بر موجودی یا بالانس حساب معاملاتی ندارد. در حقیقت، زمانی که سرنوشت نهایی معاملات مشخص می‌شود، یعنی با سود یا زیان بسته می‌شوند، بر میزان بالانس تاثیر می‌گذارند.
حداقل بالانس برای معامله در فارکس چقدر است؟
برای خیلی از تریدرها به ویژه تریدرهای مبتدی این سوال پیش می‌آید که آیا می‌توان با ۱۰ دلار هم در فارکس معامله کرد؟ یا حداقل بالانس برای معامله در فارکس چیست؟ این‌که با ۱۰ دلار بتوانید در فارکس معامله کنید یا نه، بستگی به بروکر انتخابی و نوع حساب دارد. برخی بروکرها هستند که با ارئه حساب‌های سنتی از جمله نانو و میکرو امکان معامله با سرمایه کم را برای کاربران خود فراهم می‌کنند.
- برای حساب‌های استاندارد، معمولا حداقل بالانس۱۰۰ دلار است
- برای حساب‌های میکرو و نانو، با حداقل بالانس ۱۰ دلار یا حتی ۱ دلار نیز بعضا امکان معامله وجود دارد
در هر صورت، در نظر داشته باشید حساب‌هایی نظیر نانو و میکرو برای آن است که تریدرها بتوانند در شرایط لایو بازار تجربه کسب کنند، زیرا امکان درآمد یا رسیدن به سود‌های قابل توجه بسیار با این گونه‌حساب‌ها سخت و حتی غیر ممکن است. پس، با این حساب‌ها نمی‌تواند به کسب درآمد اندیشید، صرفا برای تمرین و کسب تجربه گزینه‌های مناسبی می‌توانند باشند.
چگونه بالانس مثبت را در فارکس حفظ کنیم؟
برای حفظ بالانس مثبت در فارکس، در این بخش قرار است راهکارهایی را به شما معرفی کنیم که به شرح زیر است:
داشتن برنامه مدیریت ریسک
همیشه از استاپ لاس Stop loss یا حد ضرر استفاده کنید تا متحمل ضررهای سنگین نشوید. بدون استاپ لاس حتی امکان از دست رفتن کل بالانس حساب وجود دارد. علاوه بر این، در برنامه مدیریت ریسک خود مشخص کنید که تنها ۱ الی ۲ درصد مجاز هستید از کل سرمایه یا بالانس خود در هر معامله ریسک کنید. در نهایت، میزان لورج حساب شما باید متناسب با سرمایه یا بالانس حسابتان باشد. برای تریدرهای مبتدی، میزان اهرم یا لورج بهتر است ۱:۱۰ یا ۱:۵۰ باشد.
انتخاب بروکر معتبر
بروکر باید برای فعالیت در بازار فارکس دارای رگولاتوری و قوانین شفاف باشد. برخی از بروکرهای نامعتبر با اسپرد‌های بالا، تاخیر در اجرای معاملات و زمان‌بر بودن پروسه برداشت ممکن است به طور غیر مستقیم باعث کاهش بالانس حساب معاملاتی شوند.
داشتن یک استراتژی معاملاتی دقیق
برای حفظ بالانس در فارکس، باید تحلیل دقیقی از بازار قبل از ورود به معامله داشته باشید. به استراتژی معاملاتی خود پایبند باشید و از گرفتن تصمیمات احساسی در بازار یا ترید بر اساس احساساتی چون ترس بپرهزید.
نظارت مداوم بر بالانس و اکوئیتی
همواره بر میزان بالانس و اکوئیتی خود نظارت داشته باشید. به طور مثال، اگر بالانس حساب ۱۰۰۰ دلار است، در هر معامله بین ۱۰ تا ۲۰ دلار از کل بالانس را ریسک کنید که همان درصد ریسک مجاز ۱ الی ۲ درصد است. از وقوع مارجین کال Margin call و Stop out اجتناب کنید، برای پیشگیری از این دو اتفاق ناگوار همیشه فری مارجین کافی داشته باشید و از معاملات بیش از اندازه Overtrading خودداری کنید.
یکی از مواردی که باید جهت فعالیت در بازار فارکس بسیار به آن اهمیت دهید، انتخاب بروکر معتبر است که به طور غیر مستقیم ممکن است بر بالانس شما تاثیر بگذارد. بروکرهایی چون بروکر آمارکتس و بروکر لایت فایننس از جمله بهترین بروکرها برای کاربران ایرانی به شمار می‌آیند.
جمع‌بندی و نکات پایانی
بالانس در فارکس به میزان سرمایه‌ای اشاره دارد که بدون احتساب سود یا زیان معاملات باز در نظر گرفته می‌شود. علاوه بر بالانس که تنها یک قطعه از پازل مدیریت سرمایه و ریسک به شمار می‌آید، مفاهیم دیگری چون اکوئيتی، مارجین و فری مارجین نیز تاثیر زیادی در مدیریت سرمایه و ریسک دارند. در حقیقت، معاملات باز و سود و زیان آن‌ها در لحظه تاثیری بر بالانس ندارند، اما میزان اکوئيتی و مارجین را تغییر می‌دهند. برای این‌که در مدیریت بالانس بهتر عمل کنید به نکات زیر توجه داشته باشید:
- از میزان اهرم متناسب با بالانس حساب استفاده کنید
- بیش از ۱ الی ۲ درصد کل بالانس خود را در هر ترید ریسک نکنید
- بدون استاپ لاس معامله کنید
- از بروکرهای معتبر بهره ببرید
به انتهای این مقاله با مبحث جذاب بالانس در فارکس چیست، رسیدیم، تنها یک نکته دیگر باقی می‌ماند و آن هم این موضوع که اگر مبتدی هستید یادگیری این مفاهیم را جدی بگیرید.
